株主優待を受けるために必要な諸手続きとは？

株主優待が受けられるか否かを決める「割当基準日」

株主優待とは企業が株主に対して提供するサービスなので、株主優待を受けるためには、まず、証券会社で口座を開き、お目当ての株主優待を実施している企業の株式を購入し、株主にならなくてはなりません。

ただし、株主になったからといって、すぐに株主優待を受けられるわけではありません。割当基準日に株式を保有している必要があります。

「割当基準日」とは、会社が配当金や株主優待などの権利確定日としている日で、その日時点で、株主として登録されていれば株主優待を受けることが可能です。

以下から、株主優待を受けるために必要な「口座開設」「株式の購入」「割当基準日」について説明をしていきましょう。

【株主優待へのステップ】

１．口座を開設する

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２．株式を買付注文する→約定成立

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３．割当基準日を迎える

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株主優待がお手元へ

株式を購入するために、まずは証券口座を開設する

＜口座を開く＞

株式を購入するためには、まず証券会社に口座を開く必要があります。証券口座の開設は、銀行の預金口座と同じように、証券会社の窓口でお申込みいただけます。

窓口で渡される口座開設申込書に、氏名・住所などの必要事項を記入・捺印の上、運転免許証や健康保険証等の本人確認書類の提出、および個人番号（マイナンバー）の届け出を行うことで、手続は完了します。

＜大和証券でお取引いただく場合＞

大和証券では、口座開設の申込みを全国144 以上^※1 の店舗のほか、インターネットでも受付けていますので、気軽に申込みができます。大和証券には、支店担当者によるアドバイスが受けられる「ダイワ・コンサルティング」コースと、インターネットやコンタクトセンターでのお取引・サポートが中心の「ダイワ・ダイレクト」コースの2つのお取引コースがあります。最寄りの店舗でもインターネットでもお気軽に資料請求や口座開設ができるので便利です。（ ※1　2016 年9月末現在）

◆店頭で口座開設
口座開設申込書

お近くの大和証券 本・支店の連絡先は
P30・31をご参照ください。

◆ネットで口座開設

インターネットの口座開設画面
http://www.daiwa.jp/open/

※2 インターネットでの口座開設は「ダイワ・ダイレクト」コースのみ可能です。

＜口座開設にあたっての留意事項＞

大和証券の口座で株式や外国証券をお預かりする場合には通常、口座管理料（国内株式の場合は年間1,620円（税込）、ただし、「ダイワの証券総合サービス」にお申込みいただいていない場合は年間3,240円（税込）、外国証券の場合は年間3,240円（税込））がかかりますが、「eメンバー」のお申込み等により無料特典が受けられます。詳しくは、「金銭・有価証券の預託、記帳および振替に関する契約のご説明」の書面の内容をよくお読みください。

NISAなら年間最大120万円まで非課税投資が可能

＜特定口座＞

大和証券では、上場株式等^※3の譲渡所得・配当所得・利子所得に係る確定申告の事務負担を軽減できる｢特定口座」をご用意しています。特定口座の対象商品は、大和証券のホームページにてご確認ください。

特定口座の「源泉徴収あり口座」を開設し、計算対象としている残高の売却代金等（上場株式等の売却・解約・償還代金）や、上場株式等の配当等^※4を受入れた場合、特定口座内にて損益計算や源泉徴収をいたします。

※３　上場株式等とは、上場株式、株式投資信託、公社債、公社債投資信託等を指します。
※４　配当等とは、株式の配当、投資信託の分配金、債券の利子等を指します。

＜少額投資非課税制度（NISA）＞
個人投資家の資産形成をサポートする、税制優遇制度です。

●NISA の制度概要
ポイント１ 上場株式や株式投資信託の配当・譲渡所得等が5 年間非課税
ポイント２ 年間最大120万円まで非課税投資が可能
ポイント３ 日本にお住まいの満20 歳以上の方が利用可能
※詳しくは大和証券までお問合せください。