検索
S＆P500への積み立て投資は20年で元本が1.9倍に！
では、同じ期間、日経平均株価ではなく、S＆P500に積み立て投資していた場合はどうでしょうか。投資元本の720万円は1,371万円に成長し、651万円もの利益がでています。率にして90％の利益率で、20年で元本が倍近く増えた計算になります［図表3］。
日本の株よりアメリカの株の方が成長しているというイメージを持っている人は多いでしょうが、現実に投資成果はアメリカの株がはるかに上回っているのです。しかも、同じ20年の間、S＆P500に一括投資した場合の成果は1,303万円で、日経平均の場合と同じように、積み立て投資のほうが利益を出せていました。
ただし、どんな相場でも常に積み立て投資の成果が一括投資を上回るわけではありません。この期間はリーマンショックという大暴落を経験したために積み立て投資で利益を出しやすくなっているだけであり、右肩上がりの相場を切り取れば一括投資のほうが儲かることがあります。
積み立て投資のメリットは、こうした右肩上がりの相場ではなくても、利益を出しやすくなる点にあります。とはいえ、どうせ投資するならパフォーマンスの良い対象に投資するほうが有利です。
ただし、どんな相場でも常に積み立て投資の成果が一括投資を上回るわけではありません。この期間はリーマンショックという大暴落を経験したために積み立て投資で利益を出しやすくなっているだけであり、右肩上がりの相場を切り取れば一括投資のほうが儲かることがあります。
積み立て投資のメリットは、こうした右肩上がりの相場ではなくても、利益を出しやすくなる点にあります。とはいえ、どうせ投資するならパフォーマンスの良い対象に投資するほうが有利です。こうしたことから、私は自分のお客様に対し、積み立て投資の対象としてS＆P500をおすすめしているわけなのです。
投資塾ゆう
投資アドバイザー
※本記事は『知識も時間もないですが、新NISAでほったらかし投資よりお金を増やしたいです』（KADOKAWA）の一部を抜粋し、THE GOLD ONLINE編集部が本文を一部改変しております。
注目のセミナー情報
【国内不動産】7月12日（土）開催
初期費用の最大95%が短期償却可能！
実質利回り15%前後のトランクルーム投資成功の秘訣とは？
【教育】7月13日（日）開催
医学部合格を諦めない、すべての受験生へ 京都医塾の夏休み“逆転合格”メソッド
【関連記事】
■税務調査官「出身はどちらですか？」の真意…税務調査で“やり手の調査官”が聞いてくる「3つの質問」【税理士が解説】
■月22万円もらえるはずが…65歳・元会社員夫婦「年金ルール」知らず、想定外の年金減額「何かの間違いでは？」
■「もはや無法地帯」2億円・港区の超高級タワマンで起きている異変…世帯年収2000万円の男性が〈豊洲タワマンからの転居〉を大後悔するワケ
■「NISAで1,300万円消えた…。」銀行員のアドバイスで、退職金運用を始めた“年金25万円の60代夫婦”…年金に上乗せでゆとりの老後のはずが、一転、破産危機【FPが解説】
■「銀行員の助言どおり、祖母から年100万円ずつ生前贈与を受けました」→税務調査官「これは贈与になりません」…否認されないための4つのポイント【税理士が解説】
