運用を開始した「新NISA」。投資先のうち「インデックスファンド(投資信託)」と「ETF(上場投資信託)」について、「新NISA口座で投資する際にどちらが最適か、結論は出ている」と、チャンネル登録数20万人超のYouTuber「ライオン兄さん」こと山口貴大氏は言います。山口氏の著書『【新NISA完全攻略】月5万円から始める「リアルすぎる」1億円の作り方』(KADOKAWA)より、詳しくみていきましょう。

「投資信託」と「ETF」の違いは?

インデックスファンド(投資信託)とETF(上場投資信託)にはどんな違いがあるのでしょうか。それをまとめたのが以下の図表です。

 

出所:『【新NISA完全攻略】月5万円から始める「リアルすぎる」1億円の作り方』(KADOKAWA)より抜粋
[図表]インデックスファンド(投資信託)とETFの違い 出所:『【新NISA完全攻略】月5万円から始める「リアルすぎる」1億円の作り方』(KADOKAWA)より抜粋

 

●インデックスファンド(投資信託)の特徴

 

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1.投資信託の口数だけでなく、金額を指定して、その金額に相当する口数だけを購入できます。ネット証券なら、毎月決まった日に1万円ずつ購入というように自動つみたてもできるので、新NISAの毎月定額つみたて投資に最適。ネット証券では特定のクレカ決済で投資すると、ポイントが還元されるサービスもあります。

 

2.分配金をファンド内で再投資(運用している銘柄の株主配当金などが原資の分配金で、再び対象となる株価指数を買い付ける)する「分配金再投資型」が圧倒的に多く、複利効果で資産を長期的に大きく増やせます

 

3.S&P500や全世界株式などドル建ての金融商品にも日本円で投資できます。インデックスファンドもETFも原則、為替ヘッジなしの運用です。

 

4.市場でリアルタイムの取引が行われているわけではないので、買いたいときにすぐ買うことはできません。海外の金融商品に投資する投資信託の場合、購入申込をした日から2営業日目の朝に提示された基準価額での購入になります。

 

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    ※本連載は山口 貴大(ライオン兄さん)氏による著書『【新NISA完全攻略】月5万円から始める「リアルすぎる」1億円の作り方』(KADOKAWA)より一部を抜粋・再編集したものです。
    ※本連載は、証券投資の勧誘を目的としたものではありません。 最終的な投資決定は、ご自身の判断でなさるようにお願いいたします。本書、本連載を利用したことによるいかなる損害などについて、著者および幻冬舎グループはその責を負いません。

    【新NISA完全攻略】月5万円から始める「リアルすぎる」1億円の作り方

    【新NISA完全攻略】月5万円から始める「リアルすぎる」1億円の作り方

    山口 貴大(ライオン兄さん)

    KADOKAWA

    金融・起業のマネースクール『Financial Free College』代表。SNSでは「ライオン兄さん」名義で活動。 ネット関連会社などにて、8年間のサラリーマン勤務をするが独立。金融・起業の書籍をむさぼり読みつつ、 サービス業関連…

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