「投資信託」と「ETF」の違いは？

インデックスファンド（投資信託）とETF（上場投資信託）にはどんな違いがあるのでしょうか。それをまとめたのが以下の図表です。

［図表］インデックスファンド（投資信託）とETFの違い 出所：『【新NISA完全攻略】月5万円から始める「リアルすぎる」1億円の作り方』（KADOKAWA）より抜粋

●インデックスファンド（投資信託）の特徴

 

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1．投資信託の口数だけでなく、金額を指定して、その金額に相当する口数だけを購入できます。ネット証券なら、毎月決まった日に1万円ずつ購入というように自動つみたてもできるので、新NISAの毎月定額つみたて投資に最適。ネット証券では特定のクレカ決済で投資すると、ポイントが還元されるサービスもあります。

2．分配金をファンド内で再投資（運用している銘柄の株主配当金などが原資の分配金で、再び対象となる株価指数を買い付ける）する「分配金再投資型」が圧倒的に多く、複利効果で資産を長期的に大きく増やせます。

3．S&P500や全世界株式などドル建ての金融商品にも日本円で投資できます。インデックスファンドもETFも原則、為替ヘッジなしの運用です。

4．市場でリアルタイムの取引が行われているわけではないので、買いたいときにすぐ買うことはできません。海外の金融商品に投資する投資信託の場合、購入申込をした日から2営業日目の朝に提示された基準価額での購入になります。

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