〈新NISA〉結局のところ、何に投資すればいい？→“完全リタイア”を果たした投資家YouTuberの最終回答

2024.1.30

〈新NISA〉結局のところ、何に投資すればいい？→“完全リタイア”を果たした投資家YouTuberの最終回答

運用を開始した「新NISA」。投資先のうち「インデックスファンド（投資信託）」と「ETF（上場投資信託）」について、「新NISA口座で投資する際にどちらが最適か、結論は出ている」と、チャンネル登録数20万人超のYouTuber「ライオン兄さん」こと山口貴大氏は言います。山口氏の著書『【新NISA完全攻略】月5万円から始める「リアルすぎる」1億円の作り方』（KADOKAWA）より、詳しくみていきましょう。

「投資信託」と「ETF」の違いは？

インデックスファンド（投資信託）とETF（上場投資信託）にはどんな違いがあるのでしょうか。それをまとめたのが以下の図表です。

［図表］インデックスファンド（投資信託）とETFの違い出所：『【新NISA完全攻略】月5万円から始める「リアルすぎる」1億円の作り方』（KADOKAWA）より抜粋

●インデックスファンド（投資信託）の特徴

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1．投資信託の口数だけでなく、金額を指定して、その金額に相当する口数だけを購入できます。ネット証券なら、毎月決まった日に1万円ずつ購入というように自動つみたてもできるので、新NISAの毎月定額つみたて投資に最適。ネット証券では特定のクレカ決済で投資すると、ポイントが還元されるサービスもあります。

2．分配金をファンド内で再投資（運用している銘柄の株主配当金などが原資の分配金で、再び対象となる株価指数を買い付ける）する「分配金再投資型」が圧倒的に多く、複利効果で資産を長期的に大きく増やせます。

3．S&P500や全世界株式などドル建ての金融商品にも日本円で投資できます。インデックスファンドもETFも原則、為替ヘッジなしの運用です。

4．市場でリアルタイムの取引が行われているわけではないので、買いたいときにすぐ買うことはできません。海外の金融商品に投資する投資信託の場合、購入申込をした日から2営業日目の朝に提示された基準価額での購入になります。

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資産運用株式投資資産形成

#新NISA #老後資金 #資産形成 #ETF #投資信託

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山口貴大（ライオン兄さん）

株式会社バイアンドホールド代表取締役社長

金融・起業のマネースクール『Financial Free College』代表。SNSでは「ライオン兄さん」名義で活動。
ネット関連会社などにて、8年間のサラリーマン勤務をするが独立。金融・起業の書籍をむさぼり読みつつ、
サービス業関連会社を興し、2018年に売却、その売却益を米国株を中心に運用し、経済的自由を獲得した。
同スクールは、「投資家が推奨するお金のスクール」、「未経験から学べるお金のスクール」、
「結果が見込めるお金のスクール」の3冠を取得(日本マーケティングリサーチ機構調べ)。

著者プロフィール詳細

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連載資産運用の“リスク”と“リターン”を最適化した「新NISA」の攻略法

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※本連載は山口貴大（ライオン兄さん）氏による著書『【新NISA完全攻略】月5万円から始める「リアルすぎる」1億円の作り方』（KADOKAWA）より一部を抜粋・再編集したものです。
※本連載は、証券投資の勧誘を目的としたものではありません。最終的な投資決定は、ご自身の判断でなさるようにお願いいたします。本書、本連載を利用したことによるいかなる損害などについて、著者および幻冬舎グループはその責を負いません。