株式投資で結果を出すための「マネーマネジメント」とは?

前回は、個人投資家が持つ「時間」という武器について説明しました。今回は、株式投資で結果を出すための「マネーマネジメント」について見ていきます。

知識やノウハウ、手法を知るだけでは利益を出せない

本連載では、低位株の特徴や短期間で大勝ちできる銘柄の見つけ方、具体的なエントリー方法、そして投資戦略などについてお話ししてきました。しかしこうした知識やノウハウ、いわば「手法」が分かっても、利益を上げ続けるためには、それらを自分でどのように使いこなし、どうやって利益を出していくかが分からなければなりません。そのために必要なのは、利益確定とリスクの管理、この二つをまとめた「マネーマネジメント(資金管理)」という考え方です。

 

大きな果実を得るには、収益目標に対して取るべき適切なリスクを受け入れながら、損失を限定させることでトータルでプラス収益を出すという、資金管理上の戦略が必要になります。

 

例えば、1億円の元手がある人でも、慎重なあまり、そのうちの100万円だけで取引をしていては、1年後の投資成果はそれほど大きなものにはなりません。また、目標額は元手の倍の2億円なのに、50〜100円程度の利益を積み上げていても到底目標額には至りません。

 

株式投資のプロの世界では「利益の源泉の80%はマネーマネジメントにある」と言われています。ところが、私がいくら口を酸っぱくしてマネーマネジメントの重要性をお話ししても、知識やノウハウ、手法を身に付ければ儲かる、と思い込んでいる人が多いことは非常に残念に思います。

 

勝率60%のゲームでも、投資家の95%が損をする

心理学者であるバン・K・タープは『魔術師たちの心理学』という著書の中で、数学者のラルフ・ビンス教授が行ったある実験を取り上げています。ラルフ・ビンス教授は博士号を持つ40人を対象に、以下のような実験をしました。

 

①勝率が60%になるコンピューターゲームを100回してもらう

②手持ち資金は1000ドルで、毎回好きなだけ賭けてよい

 

実験の結果、最終的に元本を増やすことができたのは40人中たった2人。博士号の保持者であってもその95%が損を出したのです。個人投資家の9割が株で損をしている、という話を裏付ける結果となりました。その原因は、投資資金に対して過度なリスクを取ったことにありました。

1964 年大阪生まれ。甲子園出場経験者。大学卒業後、証券会社に勤務し、事業法人、金融法人営業、自己売買部門を担当。証券会社退職後、株式投資をはじめ、日経225 先物、FX等の売買指導を行い、個人投資家から絶大なる信頼を得ている。証券会社時代に培ったスキルを投資初心者でも理解できるよう売買指導を行い、今では3000人以上の受講生を抱え、「真に自立できる個人投資家」を輩出するために積極的に活動している。オープンエデュケーション株式会社代表取締役。著書に「億を稼ぐ投資法則」、「少額資金で儲ける株ゴールデンルール」(ともにユウメディア)がある。

著者紹介

連載下降相場でも「株の空売り」で利益を得る方法

本連載は、2015年12月10日刊行の書籍『初心者でもがっぽり儲かる大化け「低位株」投資法』から抜粋したものです。その後の税制改正等、最新の内容には対応していない可能性もございますので、あらかじめご了承ください。

 

 

初心者でもがっぽり儲かる大化け「低位株」投資法

初心者でもがっぽり儲かる大化け「低位株」投資法

紫垣 英昭

幻冬舎メディアコンサルティング

アベノミクス効果や日銀の金融緩和により、賑わいをみせている日本の株式市場。昨年からはじまったNISAに続き、ジュニアNISAの創設や教育資金一括贈与に係る贈与税の非課税措置の延長など、若年層にむけての資産形成支援も充実…

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