「NISA・iDeCo」の非課税枠をフル活用…FPが「次に勧める投資法」

ETFはいつ・どのくらい投資すべきなのか？

^横山FP

それでは、ETFをどう運用していくか話していこうか。

^{投資初心者}

ETFはリアルタイムで値動きするんでしたよね。

^横山FP

その通り。それに対して投資信託は、投資家からの注文を締め切ったあとに、その日の価格が決まる。つまり投資家は、注文した商品の購入価格がわからないんだ。

一方でETFは、自分が買いたいと思った価格で買える機会があるといえる。だからETFはいつもより価格が下がったタイミングで、積立よりもある程度、まとまった金額を投資していくのがいいと思う。

^{投資初心者}

お店で買うより、市場ならタイミングによって安く仕入れられるかもしれないってことですね。

^横山FP

ただし、長期的な資産形成に向くインデックスファンドは、長い目で見れば1日の値動きは大きくない。価格の上げ下げに一喜一憂せず、これまでやってきた定期・定額の積立と同じく長期保有を前提として、堅実に運用していきたいところだね。

［図表5］値下がり時にまとまった資金を投入 2022年12月発行『知識ゼロですが、つみたてNISAとiDeCoの次はどんな投資をすればよいですか。』

^{投資初心者}

ある程度、株式市場について勉強したり、実際に投資してみて経験を積んだりする必要がありそうですね。

^横山FP

最初はお試しで少額だけ買ってみて、相場の様子をじっくりと観察したほうがいいね。そして慣れてきたら、徐々に投資金額を増やしていくといいよ。

［図表6］商品を変えるなど積極的な運用方法も 2022年12月発行『知識ゼロですが、つみたてNISAとiDeCoの次はどんな投資をすればよいですか。』

横山 光昭

株式会社マイエフピー代表取締役

家計再生コンサルタント

2025年2月8日（土）開催！1日限りのリアルイベント
「THE GOLD ONLINE フェス 2025 ＠東京国際フォーラム」
来場登録受付中＞＞

【関連記事】

■税務調査官「出身はどちらですか？」の真意…税務調査で“やり手の調査官”が聞いてくる「3つの質問」【税理士が解説】

■月22万円もらえるはずが…65歳・元会社員夫婦「年金ルール」知らず、想定外の年金減額「何かの間違いでは？」

■「もはや無法地帯」2億円・港区の超高級タワマンで起きている異変…世帯年収2000万円の男性が〈豊洲タワマンからの転居〉を大後悔するワケ

■「NISAで1,300万円消えた…。」銀行員のアドバイスで、退職金運用を始めた“年金25万円の60代夫婦”…年金に上乗せでゆとりの老後のはずが、一転、破産危機【FPが解説】

■「銀行員の助言どおり、祖母から年100万円ずつ生前贈与を受けました」→税務調査官「これは贈与になりません」…否認されないための4つのポイント【税理士が解説】