「NISA・iDeCo」の非課税枠をフル活用…FPが「次に勧める投資法」

NISAやiDeCoだけでは足りない…もっと増やすなら？

課税口座^*では投資信託に限らず、幅広い金融商品で積極的な運用ができます。ETF（上場投資信託）への投資もそのひとつ。ここではETFの基本を学んでいきましょう。

^{*　運用益に税金がかかる口座（本記事では、NISAやiDeCoを非課税枠の上限枠いっぱいまで利用しており、さらにプラスで資産運用を行うケースについて解説する）}

非課税枠にプラスで運用するなら…「ETF」の購入を検討

^横山FP

課税口座を使うなら、より積極的な運用の仕方がある。それがETF（Exchange Traded Fund）という金融商品に投資していく方法さ。

^{投資初心者}

い、ETF……何だか難しそう。

^横山FP

ETFは上場投資信託とも呼ばれる。名前の通り投資信託の仲間だから、商品の内容自体はたいして変わらないよ。どちらも様々な金融商品に分散投資できる、初心者でも保有しやすい商品だから安心してね。

^{投資初心者}

中身が同じなら、買い方に何か違いがあるんですか？

^横山FP

察しがいいね。投資信託は証券会社という、いわば「お店」で買える商品。お店の人があらかじめ商品を用意していて、お客さんが買い注文すれば、そのあと受け取りできる仕組みになっている。

^{投資初心者}

購入しやすいですね。

^横山FP

一方でETFは、野菜や魚などが市場で競りによって取引されているイメージだよ。

^{投資初心者}

慌ただしく売買する感じですね。

^横山FP

市場には投資家がごった返していて、商品を買いたい人もいれば売りたい人だっている。そうした人たちが、証券会社を通じて希望する買値、売値を提示し合って、オークション方式で取引していくわけだ。売買の状況によって、価格がリアルタイムで動いていくのが特徴だよ。

［図表1］ETFは市場で買える投資信託 2022年12月発行『知識ゼロですが、つみたてNISAとiDeCoの次はどんな投資をすればよいですか。』

［図表2］価格がリアルタイムで動く 2022年12月発行『知識ゼロですが、つみたてNISAとiDeCoの次はどんな投資をすればよいですか。』

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