【資産運用のギモン】毎⽉⼀定額を取り崩すが、元本の運用は継続…このお金の使い方、どんなメリットがあるの?

本記事は、三井住友DSアセットマネジメント株式会社が提供するマーケットレポート『なるほど!ザ・ファンド』を転載したものです。

長寿化社会…資産寿命を延ばすことが喫緊の課題に

運⽤せずに毎⽉⼀定⾦額を取り崩すより、必要な資産(元本)が少なくてすみます。

 

⻑寿化に伴い、従来のライフスタイルも多様化が進展していることから、資産の寿命を延ばすことが重要になってきます。

 

そのため、⾃⾝の資産から取り崩す場合でも、資産(元本)を運⽤しながら取り崩した⽅が、必要な元本が少なくてすみます。

 

◆取崩し期間が長いほど、必要な元本の差が大きくなる結果に①

例えば、60歳から40年間、毎月10万円(年間120万円)をA︓運用せずに取り崩す場合、B︓年3%で運用しながら取り崩す場合では、必要な元本に2,000万円の差が出ることになります。

 

※上記は⼀定の前提条件に基づいて三井住友DSアセットマネジメントが⾏ったシミュレーションの結果であり、実際の投資成果ではありません。経費等は考慮されていません。
40年間取り崩す場合 ※上記は⼀定の前提条件に基づいて三井住友DSアセットマネジメントが⾏ったシミュレーションの結果であり、実際の投資成果ではありません。経費等は考慮されていません。

 

◆取崩し期間が長いほど、必要な元本の差が大きくなる結果に②

※上記は⼀定の前提条件に基づいて三井住友DSアセットマネジメントが行ったシミュレーションの結果であり、実際の投資成果ではありません。経費等は考慮されていません。
35年間取り崩す場合 ※上記は⼀定の前提条件に基づいて三井住友DSアセットマネジメントが行ったシミュレーションの結果であり、実際の投資成果ではありません。経費等は考慮されていません。

 

※上記は⼀定の前提条件に基づいて三井住友DSアセットマネジメントが行ったシミュレーションの結果であり、実際の投資成果ではありません。経費等は考慮されていません。
30年間取り崩す場合 ※上記は⼀定の前提条件に基づいて三井住友DSアセットマネジメントが行ったシミュレーションの結果であり、実際の投資成果ではありません。経費等は考慮されていません。

 

※当レポートの閲覧に当たっては【ご注意】をご参照ください(見当たらない場合は関連記事『【資産運用のギモン】毎⽉⼀定額を取り崩すが、元本の運用は継続…このお金の使い方、どんなメリットがあるの?』を参照)。

 

(2021年9月10日)

 

関連マーケットレポート

2021年9月8日 過去の動きから⾒る「豪ドル」への投資タイミングは︖

2021年8月30日 債券の利回りと期待されるリターンの関係は︖

私たちは運用・調査・営業など多様なバックグラウンドを持ったプロフェッショナル集団で、主に公募投資信託に関連する各種資料の作成および資産形成を推進するコンテンツ開発・情報発信などを行っています。これからも最高品質の運用情報サービスを提供できるようチーム一人ひとりが能力を最大限発揮し、すべての人のQuality of Lifeの向上に貢献してまいります。

著者紹介

連載なるほど!ザ・ファンド/三井住友DSアセットマネジメント

【ご注意】
●当資料は、情報提供を目的として、三井住友DSアセットマネジメントが作成したものです。特定の投資信託、生命保険、株式、債券等の売買を推奨・勧誘するものではありません。
●当資料に基づいて取られた投資行動の結果については、三井住友DSアセットマネジメント、幻冬舎グループは責任を負いません。
●当資料の内容は作成基準日現在のものであり、将来予告なく変更されることがあります。
●当資料に市場環境等についてのデータ・分析等が含まれる場合、それらは過去の実績及び将来の予想であり、今後の市場環境等を保証するものではありません。
●当資料は三井住友DSアセットマネジメントが信頼性が高いと判断した情報等に基づき作成しておりますが、その正確性・完全性を保証するものではありません。
●当資料にインデックス・統計資料等が記載される場合、それらの知的所有権その他の一切の権利は、その発行者および許諾者に帰属します。
●当資料に掲載されている写真がある場合、写真はイメージであり、本文とは関係ない場合があります。

メルマガ会員限定記事をお読みいただける他、新着記事の一覧をメールで配信。カメハメハ倶楽部主催の各種セミナー案内等、知的武装をし、行動するための情報を厳選してお届けします。

登録していただいた方の中から
毎日抽選で1名様に人気書籍をプレゼント!
会員向けセミナーの一覧
TOPへ