検索
年齢に応じて「投資の目的」を考えることが大事
ただし、誤解の無いように言っておきますが、筆者は投資が全く必要ないと考えているわけではありませんし、「投資は危険だからしない方が良い」と言うつもりもありません。
投資は資産寿命を延ばす有効な方法の一つであることはもちろんです。ただ、若い頃から始める投資と50代、60代から始める投資は、そのやり方が異なります。
大きく損をしたとしてもまた働いて稼げばいいや、と考えられる20代や30代と違って、ある程度の年齢の場合は、大きな失敗は取り返しのつかない場合もあります。したがって、そのやり方についてはよく考えてから始める必要があるのです。
具体的には、前述した3つのこと、
①何のために投資をするのか？
②投資の本質とは一体何なのか？
③投資は具体的にどうすればいいのか？
をよく考えるのが大切です。①何のために投資をするのか？ と言うと、 「え？ そんなこと言うまでもないでしょう。資産寿命を延ばすためなのだから」と思う人は多いことでしょう。
確かにその通りなのですが、実際に投資を始めてみると、目的を取り違えてしまって過大なリスクを取ってしまう人がたくさんいることも事実です。
そもそも投資するのは一体何のためでしょう。平たく言えば「儲けるため」なのは間違いありません。ただ、儲けを得ようと思うとリスクを避けることはできません。
この場合に言う「リスク」とは必ずしも損をするという意味ではありません。投資の世界におけるリスクというのは、どれぐらい儲かるか損するかがわからない、その「ブレ具合」のことを言います。たくさん儲けようと思ったら、当然たくさん損をする可能性もあることを覚悟しなければなりません。
したがって、積極的にリスクを取ってたくさん儲けることにチャレンジするのも投資の目的として間違いではありません。
が、投資にはもう一つの目的もあります。それは資産の価値を減らさないようにすることです。もう少し具体的に言えば、将来物価が上昇しても、自分の持っているお金の購買力が減らないようにするということです。
2025年2月8日（土）開催！1日限りのリアルイベント
「THE GOLD ONLINE フェス 2025 ＠東京国際フォーラム」
来場登録受付中＞＞
【関連記事】
■税務調査官「出身はどちらですか？」の真意…税務調査で“やり手の調査官”が聞いてくる「3つの質問」【税理士が解説】
■月22万円もらえるはずが…65歳・元会社員夫婦「年金ルール」知らず、想定外の年金減額「何かの間違いでは？」
■「もはや無法地帯」2億円・港区の超高級タワマンで起きている異変…世帯年収2000万円の男性が〈豊洲タワマンからの転居〉を大後悔するワケ
■「NISAで1,300万円消えた…。」銀行員のアドバイスで、退職金運用を始めた“年金25万円の60代夫婦”…年金に上乗せでゆとりの老後のはずが、一転、破産危機【FPが解説】
■「銀行員の助言どおり、祖母から年100万円ずつ生前贈与を受けました」→税務調査官「これは贈与になりません」…否認されないための4つのポイント【税理士が解説】
