プロとしての知識や勉強の姿勢を確かめる「ツール」

前回の続きです。

最後に、実際に保険アドバイザーと出会ったとき、その保険アドバイザーが、本当に保険の知識に精通しているかどうか、プロとして深い勉強をしているかどうか、これらを確かめるためのツールとして、11の質問を掲載します。

この質問に、明確かつスピーディに答えられない保険アドバイザーは、「保険会社のマニュアルによって販売しているロボット的セールスマン」の可能性が大です。そういうアドバイザーとはお付き合いを避けたいものです。

保険業界が歴史の長い業界であるにもかかわらず、保険の知識が世間にしっかり伝わらないのは、保険の販売担当者が、マニュアルどおりのセールストークしかできない「保険のセールスマン」であって、保険数理から深く理解している「保険のプロではない」ということが最大の理由です。この11のチェックポイントは、保険会社の本部職員等向けに出された保険知識テストの一部です。

保険アドバイザーに頼らず、自身で保険を勉強している人にとっても、知識を確認するチェックテストになります。

「チルメル」を知らない人は保険業界のモグリ!?

1：保険用語で使われる、「保障」と「保証」と「補償」の違いは？

2：生保標準生命表と国民生命表の違いは？

3：純保険料式保険積立金と、チルメル式保険料積立金の違いは？

4：名称利率2.4％、転化回数6回により複利計算した場合、元金1の実利率は何％か

5：責任準備金と解約返戻金の違いは？

6：復活手続きと復旧手続きとの違いは？

7：転換契約と変換契約と延長契約の違いは？

8：シャープレシオとベータの違いは？

9：剰余金と含み益の違いは？

10：PLとAPLの違いは？

11：アクチュアリーはどういう仕事か？すぐにアクチュアリーを紹介できるか？

特に3の「チルメル」については、これを知らない人は「保険業界のモグリ」と言われるくらい、保険業界では有名な言葉です。良質な保険アドバイザーを選ぶためには、ぜひ、この11の質問を活用してみてください。