山崎 俊輔

出版社名：フォレスト出版

発行年月：2023年7月

2024年から変わる新制度に完全対応！

2024年1月から、NISA制度が大幅に拡充されます。

「どこがどう変わったの？」
「なにから始めればいいの？」
「で、結局なにをすればいいの？」

こんな疑問にスッキリお答えします。

「制度の恒久化」
「非課税投資期限の廃止」
「総拠出額は1800万円まで」

このような鳴り物入りで世に出た新NISAですが、どこか他人事に感じられるかもしれません。
しかし、このNISA制度を活用できるかは、資産家ではなく、私たちにこそ重要なのです。新NISA制度をうまく活用すれば貯金感覚で数千万の資産形成も可能です。

そして、もうひとつ重要となるのが“iDeCo制度の併用”です。
こちらも加入者が300万人を超えて話題となっていますが、制度がやや複雑であることと、枠が相対的に小さいことから、後回しにされてしまう傾向があります。

ところが、iDeCoほど強力な税制優遇の制度はありません。
むしろ本書では「iDeCoファースト」を推奨しています。

さらには他の指南書にはない点として――

1．NISA×iDeCoを併用する賢い戦略
2．NISA×iDeCoのメンテナンス術

――までカバーしているのが本書の特徴です。

【こんな素朴な疑問もスッキリ解消！】
Q：2024年から新制度ってことだけど、2023年からNISA始めないほうがいい？
A：そんなことはありません！あえて併用することで非課税枠を最大化させる方法があります。

Q：年齢的にいまさら初めても遅い気がするのですが……。
A：年齢にかかわらず、「始めるには遅い」ということはありません。本書の冒頭で「35歳から投資開始」「45歳から投資開始」「55歳から投資開始」のそれぞれのケースの資産シミュレーションを掲載しています。ご参考ください。

Q：どんな商品に投資すればいいですか？
A：そもそもNISAもiDeCoで買える商品は厳しい条件で絞られています。本書ではさらに具体的なおすすめ銘柄を公開しています。

■本書の構成
第1章　これまでのNISA制度とは？
第2章　NISAは2024年にどう変わるのか？――新NISA制度
第3章　賢い資産運用が「iDeCoファースト」である理由
第4章　【リテラシー編】NISA、iDeCo「以前」のお金の話
第5章　【投資の基本】素人はできるだけシンプルにラクに運用する
第6章　【実践編】NISA×iDeCo活用の基本戦略
第7章　【実践編】４ステップでできるNISAとiDeCoの始め方
第8章　【実践編】NISA×iDeCoのメンテナンス術