「新NISA、増えないじゃないか…」老後不安から一念発起し、〈貯金200万円〉を投資に全振りした53歳男性。現金ゼロで直面した「想定外の出費」【FPの助言】
（※画像はイメージです／PIXTA）
金融庁の「NISA口座の開設・利用状況（2025年12月末時点・速報版）」によれば、2025年12月末のNISA口座数は約2,826万口座となっており、2024年に新NISAがスタートして以降、資産運用を始める人が増えています。しかし、なかには一部のメディアでみられる「非課税枠をいかに早く埋めるかが勝負」といった情報を真に受け、いわゆる「NISA貧乏」に陥るケースも……。50代独身男性の事例をもとに、FP兼税理士の秋口千佳氏が「NISA貧乏」のリスクと、その回避策について解説します。
資産形成はあくまでも「いま」を犠牲にしない範囲で
新NISAはたしかに優れた制度ですが、あくまで「手段」であり、「目的」ではありません。
老後のためにいまを犠牲にし、日々の生活が破綻してしまっては、元も子もありません。特に50代からの資産形成は、20代〜30代のように「時間を味方につけた無理な運用」がしにくい年代です。だからこそ、焦りは禁物です。
まずは手元の現金をしっかり守ること。そのうえで、家計を圧迫しない金額から一歩ずつ着実に積み立てていくことが、本当の安心につながります。
秋口 千佳
えふぴ～癒し庵・秋口税理士事務所代表
FP／税理士
【関連記事】
■「銀行員の助言どおり、祖母から年100万円ずつ生前贈与を受けました」→税務調査官「これは贈与になりません」…否認されないための4つのポイント【税理士が解説】
■税務調査官「出身はどちらですか？」の真意…税務調査で“やり手の調査官”が聞いてくる「3つの質問」【税理士が解説】
■親が「総額3,000万円」を子・孫の口座にこっそり貯金…家族も知らないのに「税務署」には“バレる”ワケ【税理士が解説】
【注目のセミナー情報】
【資産運用】7月22日（水）オンライン開催
《2026年・富裕層のマネー戦略》
「投資信託×保険」の資産形成アプローチ
【アメリカ不動産投資】7月27日（土）オンライン開催
過去10年間で住宅価格が1.9倍に上昇したエリアも！
「減価償却×ドル建て資産」を活用した資産形成戦略
えふぴ～癒し庵・秋口税理士事務所 代表
FP／税理士
サラリーマン時代に会計事務所で働きながら、CFP®の資格を取得。結婚を機にファイナンシャル・プランナーとして独立。その後、ファイナンシャル・プランナーとして法人化を実現するも、学生時代からの夢である「税理士になりたい」という夢を叶えるため税理士試験に挑戦し、2025年に税理士登録を実現。個人事業主として、2025年に「えふぴ～癒し庵・秋口税理士事務所」を開設。
現在は、ファイナンシャル・プランナー兼税理士として、家計に関する相談や投資相談、相続税の相談や税務申告など、お金に関する悩み全般の対応している。
著者プロフィール詳細
連載記事一覧
※個人情報保護の観点から、登場人物の情報を一部変更しています。
検索
