ライフイベントごとに運用方法は変えるべし

新名さん「漠然とした夢でもいいですか？」

fumicoさん「もちろんです！

など、まずは自由にイメージしてみてください」

井出さん「何となく、自分のライフプランをイメージできました」

新名さん「私もできましたが……これをどうやって資産運用に生かすんですか？」

fumicoさん「例えば、3年後の留学に必要となるお金を株式投資で準備しようとした場合、どうなるでしょう？」

井出さん「増えていればいいけれど……」

新名さん「もしかしたら、マイナスになってるかもしれませんよね」

fumicoさん「マイナスになってしまうと、留学するという夢を諦めなければいけないかもしれませんね」

井出さん「それは悲しい！」

fumicoさん「では逆に、30年後のカフェ開業のためのお金を、銀行の普通預金で準備するとなると……？」

新名さん「預金だとお金はずっと寝ているという話でしたよね」

井出さん「全然貯まりそうにないね」

新名さん「準備に掛けられる時間やライフイベントの優先順位などによって、運用方法を変えた方がよさそうですね」

fumicoさん「そうなんです！　比較的短期間のうち（3年～5年以内など）に必要となることが分かっているお金と、使い道の決まっていない余剰資金や20年以上先のライフイベントのためのお金では、運用方法を選ぶ時に重視するポイントが違ってきます」

新名さん「短距離走とマラソンではシューズ選びのポイントが違うような感じでしょうか」

fumicoさん「そうですね。まずは、『いつ・何のライフイベントに・どのくらいのお金が必要になりそうか』を考えることが大切です」

井出さん「英語で言うと、When・What・How muchの“2W1H”って感じですね」

新名さん「それ、覚えやすいね！　そして、それぞれに合わせて運用方法を選ぶ、と」

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