投資信託、変額保険…分散投資を実現できる金融商品の例

今回は、投資信託、変額保険など分散投資を実現できる金融商品の例を見ていきます。※本連載は、1億円倶楽部の主幹などを務め、年収1億円超のクライアントを多数持つ富裕層専門のカリスマ・ファイナンシャル・プランナー江上治氏の著書『給料が上がらなくても、お金が確実に増える方法を教えてもらいました。』(あさ出版刊行)の中から一部を抜粋し、お金を上手に運用するコツを会話形式でやさしく解説します。

複数の商品に投資したいなら「バランス型投資信託」

前回の続きです。

 

「投資信託にはいろいろな種類があるんだけど、投資対象は、国内外の株式・債券、不動産など、多岐にわたるんです。つまり、1つの投信にさまざまな金融商品が組み込まれていて、金融商品の寄せ集めともいえる」

 

「寄せ集め・・・、お正月の福袋みたいですね(図表)」

 

 


[図表]投資信託のイメージ

 

「そう、そんなイメージです。しかも、日本の株式・債券、外国の株式・債券などが、バランスよくパッケージされた、『バランス型投資信託』も販売されています」

 

「それを1つ購入すれば、複数の商品に投資したことになるというわけですか?」

 

 

「うん。個人では、なかなか投資しにくい株式にも、投資できるというメリットがある。さらに、少額から投資できるのも魅力だね」

「変額保険」には複数の資産があり、組み合わせも自由

「ちなみに、変額保険は分散投資に入るんですか? 利回りも高かったし、分散投資型なら、購入してみたいんですが・・・」

 

「あれも、分散投資型だね。変額保険には『日本株式』『日本債券』『外国株式』『外国債券』『新興国株式』『定期預金』など、8つの資産が用意されていて、それらを投資家は自由に組み合わせることができる」

 

「あっ、そうなんですね。でも、もし、どこかの国の経済が悪化して、外国の株価が下がっているときはどうなるんですか? そのまま値下がりして、気づいたときには0円になっていた、ということはないんですか?」

 

「それは大丈夫。株が下落傾向に入ったときには、ほかの安全な資産にスイッチするようになっているから。変額保険に興味が出てきたんだね」

 

「はい、でも、ちょっと迷ってるんです・・・」

 

 

 

次回に続きます。

1億円倶楽部 主幹

株式会社オフィシャル 代表取締役
有限会社佐多税理士事務所 顧問
株式会社T.F.K 顧問
日本ほめる達人協会 理事
1967年、熊本県天草市生まれ。
有名スポーツ選手から経営者まで年収1億円を超えるクライアントを50名以上抱える富裕層専門のカリスマ・ファイナンシャル・プランナー。
サラリーマン時代には大手損保会社、外資系保険会社の代理店支援営業において、新規開拓分野にて全国1位を4回受賞し、最短・最年少でマネージャーに昇格を果たす。
自身が所属した組織もすべて全国トップの成果を挙げる。
起業後は、保険営業を中心としたFP事務所を設立。
人脈ゼロ・資金ゼロから1,000名を超える顧客を開拓し、これまで新規に獲得した保険料売上は600億円超に達する。
コミッションは創業3年で業界平均の約5倍、社員3名で1億円を超え、なおも記録更新中。
指導した部下は全国7万人のセールスの中でベスト5に2回入賞。
中小企業のコンサル業務を展開し、サポートした企業の売上が1年で8倍増になるほどの成果を挙げている。
著書に『年収1億円思考』『運命転換思考 一生かかっても身につけたい5つの「働き方」改革』(経済界)、『プロフェッショナル ミリオネア― 年収1億を生む60の黄金則』(プレジデント)など多数。

著者紹介

連載富裕層専門FPに聞く「お金を上手に運用するコツとは?」

本連載は、2017年4月23日刊行の書籍『給料が上がらなくても、お金が確実に増える方法を教えてもらいました。』から抜粋したものです。その後の税制改正等、最新の内容には対応していない可能性もございますので、あらかじめご了承ください。

給料が上がらなくても、  お金が確実に増える方法を  教えてもらいました。

給料が上がらなくても、 お金が確実に増える方法を 教えてもらいました。

江上 治

あさ出版

お給料が増えない。ボーナスも期待できない。臨時収入だってない。景気がいいのは昔の話で、このご時世、多くの人々が不況に苦しんでいます。マジメに働いたところで、お給料は増えませんし、ローン、教育費、老後と支出ばかり…

メルマガ会員限定記事をお読みいただける他、新着記事の一覧をメールで配信。カメハメハ倶楽部主催の各種セミナー案内等、知的武装をし、行動するための情報を厳選してお届けします。

登録していただいた方の中から
毎日抽選で1名様に人気書籍をプレゼント!
会員向けセミナーの一覧