(※写真はイメージです/PIXTA)

高齢になった親のお金の管理、どのようにしていますか。元気なうちは問題ないですが、高齢期になると、それまで当たり前にできていたことが突然できなくなることがあります。親が自分のお金の状況を自分で確認できなくなったとき、なにが起きるでしょうか? 本記事ではFPオフィスツクル代表の内田英子氏が、76歳の芳子さんの事例とともに、高齢期の資産管理の注意点について解説します。※本記事の事例は複数の相談をもとに、プライバシー保護のため脚色を加えています。税務・法務等の個別判断は各専門家にご相談ください。

家事が得意な母の、唯一「苦手なこと」

田中芳子さん(仮名/76歳)は3年前に夫を亡くして以降、一人暮らしを続けています。年金収入は夫の遺族年金を合わせれば月15万円ほどあり、そのほか夫の死亡保険金を含めた預貯金が約1,000万円あるため、生活に不自由はありません。

 

家事全般をそつなくこなす芳子さんですが、ただ一つだけ苦手なことがあります。それが「お金の管理」です。家計管理は長年夫の役割で、年金支給日になると夫がお金を引き出し、それを1ヵ月ごとの生活費とお小遣いにわけ「今月もよろしく」と手渡してくれるのが習慣になっていました。

 

夫が亡くなったあと、芳子さんも家計管理に挑戦しようとしましたが、なにから手をつければいいのかまったくわかりません。相談できる相手もおらず、しばらくのあいだは「必要なときにATMで引き出すだけ」という生活でした。

 

そんな日々を続けて1年が過ぎたころ、長男の雅之さん(仮名/52歳)が芳子さんのもとを訪ねてきました。

 

「お金の管理、お母さん一人で大変じゃない? 通帳とか印鑑、俺が預かるよ」

 

父親の葬儀も手際よく仕切ってくれた長男です。心配してくれてありがたいと思った芳子さんは、3冊の通帳と届出印とキャッシュカードをすべて息子に預けました。それからは、毎月の生活費は、雅之さんが直接届けてくれることに……。

1年後に気づいた“異変”…長男が口にした「まさかのひと言」

ところが、雅之さんに管理を任せて2年目のこと。芳子さんは、渡される生活費が減っていることに気がつきました。理由を尋ねると、「今月は支払いが多かったから」といいます。芳子さんは不思議に思いましたが、通帳は雅之さんの手元にあるため、確認する手段がありません。

 

いったんは息子の言葉を受け入れた芳子さんでしたが、その後、以前から痛みのあった膝の状態が悪化し、医師から手術を勧められました。入院費が必要になった芳子さんは、その場で雅之さんに電話をかけます。

 

「もしもし? 膝の手術をすることになったの。入院費がいるから、引き出しておいてもらえる?」

 

しばらくの沈黙のあと、返ってきたのは思いもよらない言葉でした。

 

「母さんのお金、もうほとんどないよ」

 

 

 

次ページ長男の言葉の“真意”、次男とともに銀行で確認すると…

※プライバシー保護の観点から、相談者の個人情報および相談内容を一部変更しています。

人気記事ランキング

  • デイリー
  • 週間
  • 月間

メルマガ会員登録者の
ご案内

メルマガ会員限定記事をお読みいただける他、新着記事の一覧をメールで配信。カメハメハ倶楽部主催の各種セミナー案内等、知的武装をし、行動するための情報を厳選してお届けします。

メルマガ登録
会員向けセミナーの一覧