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ポートフォリオに「金」を組み入れることのメリット
NISA（少額投資非課税制度）は、株式や投資信託などに投資して得られた利益に対する非課税のメリットを享受できる制度です。この制度を活用すれば、投資家は非課税で長期的な資産形成ができます。
たとえば分散型の投資信託商品を定期的に積立投資することで、急激な市場の変動に対する一定のリスク回避になることは間違いありません。2024年の新制度移行でさらに使いやすくなりました。
しかし、NISAを利用することと、「最強のポートフォリオを構築する」という目標は、別の視点から捉える必要があります。
NISA制度は投資の「ツール（手段）」として十分に活用するべきですが、さらに重要なのは、保有する資産の配分を見直し、不安定な経済状況においても資産全体の価値損失リスクを最小限に抑えられる、すなわちリスクに強い資産ポートフォリオを構築することです。
前置きが長くなりましたが、私が「最強の資産ポートフォリオをつくる」ために推奨するのは、資産に金（ゴールド）を組み入れ、ポートフォリオ全体の長期的なリスク分散を強化することです。
金には、ほかの資産クラスにはない独自の経済的特性や価格変動の特徴があります。とくに、金の最大の魅力は、株式やそのほかの投資商品とは異なり、経済が不安定な時期に「安全な避難所」として機能する点にあります。
さらに、金投資の信頼性は、世界的な視点からも明らかです。多くの国や中央銀行が金を重要な財政安定の手段として保有している現状からも、金の価値が伺えます。国家レベルで重視されていることは、個人投資家にとっても金投資がいかに価値ある選択肢であるかを示しているといえるでしょう。
NISAの活用を含む株式やそのほかの投資手段と並行して金投資を行うことで、より安定した資産形成を目指せます。金投資は、不確実性の高い時代において資産を保全するための重要な手段であり、投資ポートフォリオにおいて欠かせない要素となるでしょう。
菊地 温以
株式会社アプレ代表取締役
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