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投資に「不向き」な人は？
投資・積立投資を始めて、半年～1年程度が経過した、いわゆる「初心者」の人たちに確認をしたいのが、下記の項目についてです。
①投資を始める際、長期あるいは中長期の運用と認識していたか
②株式市場の乱高下において、ネガティブになっていないか
③日常生活に影響のない余裕資金を活用した運用しているか
④自身に合った投資スタイルの診断をもとに、投資を始めたか
⑤④にあわせて、自身にあった資産配分の確認をしたか
⑥ファンドを選択する際、「目論見書」の説明を受け、理解したか
⑦⑥にあわせて、運用管理費用（信託報酬）について、説明を受けて理解したか
上述の①～⑦について、②は個人的な考えなので、正解はありません。しかし、①・③・④・⑤・⑥・⑦について、「NO」または「あまり理解できていない」という回答の場合、基本的かつ重要なルールの理解が不足しているといえるでしょう。長期や中長期での資産運用・資産形成に関しては、不向きな性分かもしれません。
そういった人は、金利の上昇局面を味方に、確実性のある貯えの仕方へシフトしてもよいでしょう。
自分自身の「投資スタンス」を見直そう
今回のような「株価暴落」があったときこそ、自分自身の投資について、「ブレのないスタンス」を貫くことが大切です。
将来の予測はどんな経済学者でも不可能です。その前提のなかで、「ブレのないスタンス」とは、以下のように考えることです。
・「投資の一番の敵は己の心」と再認識する。
・ネットやYouTubeの情報を鵜呑みにせず、情報発信者・発信元の意図を考える。
自分自身と家族のライフプランの点検と確認、そして長い人生へ向けて、ライフイベントを見つめ直してみましょう。
そこから適切な「アセットアロケーション（資産配分）」と「リバランス（軌道修正）」を、もう一度振り返って実行してみることが、真の資産運用・資産形成の王道といえます。
中山 国秀
生活設計本舗 秀ちゃん
ファイナンシャルプランナー
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