年金280万円、貯蓄3,928万円だが…〈40代・子持ち夫婦〉の理想の老後プラン、意外と厳しい結果に【金融教育家が解説】

ステップ④お金に関する年間目標を立てる

最後に、この先1年間の年間目標を立てます。ステップ③で課題と対策が見えてきたので、無理のない範囲内で目標設定をしましょう。

ポイントは、まず1年後の目標を先に立てて、そのためには6ヶ月後、3ヶ月後にどんな状態にすればよいかを考えるということです。逆算して目標設定することで、より明確な行動計画が立てられます。

Aさんは次のような年間目標を立てました（図表10）。これでライフプランの完成です！

［図表10］Aさんの年間目標 出所：上原千華子著『ファイナンシャル・セラピー』（日本能率協会マネジメントセンター）

上原 千華子

（株）ウェルス・マインド・アプローチ代表取締役、金融教育家

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欧米投資銀行勤務歴17年、個人投資家歴26年。証券外務員一種、最新の心理学NLPを使ったマネークリニック^®認定トレーナー。金融知識だけではお金の不安が消えなかった経験から、心理学を取り入れたライフプランと資産運用を教えている。「お金の教育をもっと身近に、心から豊かな人生を」がモットー。

2022年より「3ヶ月マネー実践講座」を提供開始。ライフプランから資産運用まで自分でできるようマンツーマン指導。多忙な中小企業経営者から支持され、口コミでビジネスが広がっている。

※「ウェルス・ファイナンシャル・セラピー^®」は株式会社ウェルス・マインド・アプローチの登録商標です（登録668701）。