【スワップポイントで稼ぐコツ】高金利通貨なら月5万円は十分可能！

「スワップポイントでどれくらい稼げるか知りたい」

「スワップポイントだけで生活できる？」

こんな疑問に答える記事です。

 

 

そこでこの記事では、通貨ペアごとのシミュレーションを行い、必要資金や利回り率を明らかにします。

 

この記事を読めば、スワップポイントで稼ぐコツだけでなく、スワップ運用でどれくらい利益が期待できるかがわかるようになります。

 

 

【スワップポイント】FXでは金利差でも利益を得られる

 

FXでは為替差益を得る以外にも、「スワップポイント」という金利差から得られる利益があります。

 

2か国間の通貨を取引するFXでは、取引する通貨の金利差分を、スワップポイントとして受け取れるのです。

 

例えば日本円のような低金利通貨を売り、メキシコペソのような高金利通貨を買うことで、スワップポイントが発生します。

 

ポジションを保有していれば毎日コツコツ受け取れるので、初心者でも取り組みやすい投資方法といえます。

各FX会社のスワップポイント一覧

更新日：2024年10月9日
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スワップポイントで稼ぐ3つのコツ

スワップポイントの仕組みはとてもシンプルですが、うまく稼ぐにはコツがあります。

 

ここでは、スワップポイントで稼ぐための3つのコツがわかるようになります。

 

 

高金利通貨を狙う

 

スワップポイントで稼ぐには、高金利通貨を狙って取引しましょう。

 

なぜなら「2か国間の金利差」があるほど、スワップポイントが高くなるからです。

 

主な高金利通貨には、メキシコペソやトルコリラ、南アフリカランドなどがあります。

 

スワップポイントで効率的に稼ぐために、上記のような高金利通貨で取引していくことが重要です。

 

レバレッジをかけ過ぎない

 

スワップポイントで大きく稼ごうとして、レバレッジをかけ過ぎてはいけません。

 

というのも、レバレッジをかけすぎるとロスカットにあう確率が高くなるからです。

 

ポジションを長期間保有していれば、レートが逆行したり、予想外の値動きをしたりすることがよく起こります。

 

高レバレッジで運用すると、そのような為替変動に耐えられない可能性があるのです。

 

安全にスワップ投資をするためにも、レバレッジは3倍以下に抑えるようにしてください。

 

 

高スワップのFX会社を使う

 

スワップポイントで稼ぐには、FX会社の選定も重要になります。

 

なぜなら、FX会社によって受け取れるスワップポイントが異なるからです。

 

同じ通貨ペアでも選ぶFX会社によっては、トータル収益で大きな差が生まれます。

 

ですから、できるだけ高スワップのFX会社を選びましょう。

 

スワップポイントで稼ぐのにおすすめのFX会社3選

 

 

高スワップでコツコツ金利収入！「LIGHT FX」

 

スプレッド （ドル/円）	ユーロ/円	ポンド/円
0.2銭	0.4銭	0.9銭
取引単位	スワップ	キャッシュバック
1000通貨		1,003,000円

スプレッドは原則固定（※例外あり）
 

・スワップが高く、スワップ狙いの取引に最適
・1000通貨（ドル円なら5千円）からFXの取引が可能
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スプレッド （ドル/円）	ユーロ/円	ポンド/円
0.2銭	0.4銭	0.9銭
取引単位	スワップ	キャッシュバック
1000通貨	マイナススワップが大きい	最大100万2千円 対象期間：口座開設月から翌月末まで

スプレッドは原則固定（※例外あり）
＊キャンペーンスプレッドを含む。詳細は公式HPをご確認ください。

 

・最安水準のスプレッド！デイトレに最適
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スプレッド （ドル/円）	ユーロ/円	ポンド/円
0.2銭	0.4銭	0.9銭
取引単位	スワップ	キャッシュバック
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スプレッドは原則固定（※例外あり）。キャンペーンスプレッドを含む。詳細は公式HPをご確認ください。
南アフリカランド/円とメキシコペソ/円の取引単位は10,000通貨単位

 

・初心者も上級者も持ってて間違いなしの口座
・最安水準のスプレッド！デイトレに最適
・38種類のテクニカル指標があり、分析ツールが充実

 

 

スワップポイントで稼ぎやすい通貨ペア

 

スワップポイントで稼ぎやすい通貨ペアは、メキシコペソ/円です。

 

理由としては、次の4つが挙げられます。

 

・スワップポイントが高い
・為替変動リスクが低め
・少ない資金で運用可能
・米国経済の影響を受けやすい

 

高金利のメキシコペソと低金利の日本円の通貨ペアは、高スワップの代表格です。

 

また、米国経済の影響を受けやすいメキシコペソは、回復途上にある米国の景気が反映されてくると考えられます。

 

つまり高スワップでありながら、為替変動リスクは比較的低いのです。

 

以上のことから、スワップポイントで稼ぐにはメキシコペソ/円をおすすめします。

 

 

新興国通貨の注意点

トルコリラや南アフリカランドなどの新興国通貨は、メジャー通貨に比べて為替変動リスクが高いので注意してください。

 

新興国通貨は金利が高い反面、政情や経済が不安定な場合がほとんどです。

 

高スワップは魅力的でも、値動きが激しく、リスクが高いと覚えておきましょう。

 

ですからスワップ運用では、高金利通貨の中でも、比較的安全性の高い通貨ペアを選ぶのが大切になります。

 

通貨ペア別のスワップポイント比較表

 

【前提条件】

・為替レート、スワップ金利は固定
・手数料と税金は含まない
・1万通貨で運用した場合

 

【米ドル/円】

レバレッジ	必要資金	スワップ/1年	年間利回り
1倍	1,300,000円	5,475円	0.42%
10倍	130,000円	5,475円	4.21%
25倍	52,000円	5,475円	10.53%

※為替レート130円、買いスワップ15円/1日で計算

 

【ポンド/円】

レバレッジ	必要資金	スワップ/1年	年間利回り
1倍	1,630,000円	12,775円	0.78%
10倍	163,000円	12,775円	7.84%
25倍	65,200円	12,775円	19.59%

※為替レート163円、買いスワップ35円/1日で計算

 

【メキシコペソ/円】

レバレッジ	必要資金	スワップ/1年	年間利回り
1倍	63,000円	3,650円	5.79%
10倍	6,300円	3,650円	57.94%
25倍	2,520円	3,650円	144.84%

※為替レート6.3円、買いスワップ10円/1日で計算

 

【南アフリカランド/円】

レバレッジ	必要資金	スワップ/1年	年間利回り
1倍	82,000円	2,920円	3.56%
10倍	8,200円	2,920円	35.61%
25倍	3,280円	2,920円	89.02%

※為替レート8.2円、買いスワップ8円/1日で計算

 

【トルコリラ/円】

レバレッジ	必要資金	スワップ/1年	年間利回り
1倍	87,000円	8,030円	9.23%
10倍	8,700円	8,030円	92.3%
25倍	3,480円	8,030円	230.75%

※為替レート8.7円、買いスワップ22円/1日で計算

 

数字だけを見るとトルコリラ/円が最も高い利回りで運用できますが、高金利通貨は為替変動リスクと隣り合わせです。

 

先ほど説明したとおり、高スワップかつ安全性の高い通貨ペアでの運用を心がけてください。

スワップポイントを稼ぐだけで生活できるのか？

 

結論から先にいうと、スワップポイントだけで生活していくのは現実的ではありません。

 

なぜなら、必要になる資金があまりに大きすぎるからです。

 

次の項目では、生活できる水準をスワップポイントで稼ぐのに、どれくらい資金が必要なのかを解説します。

 

サラリーマンの平均年収をベースにシミュレーション

スワップポイントでサラリーマンの平均年収レベルを稼ぐには、どれくらいの資金と取引量が必要なのか、メキシコペソ/円で確認してみましょう。

 

計算は以下の条件で行いました。

 

・平均年収は360万（月収30万）を想定
・1日あたり10,000円のスワップ益が必要
・為替レート6.3円、買いスワップ10円/1日（1万通貨）で計算
・1,000万通貨での運用
・1日で得られるスワップポイント：1,000×10＝10,000円
・年間で得られるスワップポイント：10,000×365＝3,650,000円

 

レバレッジ	1,000万通貨での運用に必要な証拠金
1倍	63,000,000円
3倍	21,000,000円
10倍	6,300,000円
25倍	2,520,000円

 

安全にスワップポイントで稼ぐには、レバレッジをできれば3倍まで、高くても10倍までに抑えることが大切です。

 

そのためメキシコペソ/円を1,000万通貨運用するには、2,100万円以上の資金が必要。

 

かなりムリがある数字だというのがわかるでしょう。

 

以上のことから、スワップポイントだけで生活するのは難しいと言えるのです。

 

スワップポイントで月に10万円稼ぐには

 

【前提条件】

・為替レート6.3円、買いスワップ10円/1日（1万通貨）で計算
・1日3,400円のスワップ獲得に必要な通貨量は340万通貨

 

レバレッジ	340万通貨での運用に必要な証拠金
1倍	21,420,000円
3倍	7,140,000円
10倍	2,142,000円
25倍	856,800円

 

レバレッジを3倍以下に抑えると、710万円以上の大金が必要です。

 

月10万円稼ぐのにも、かなりの資金を用意しなければいけないのがわかるでしょう。

 

 

月に5万円稼ぐのは可能？

スワップポイントで月5万円稼ぐとなると、より現実的に可能な数字となります。

 

レバレッジ10倍だと百数万円の資金で運用できるので、金銭面に余裕のある人なら達成できるからです。

 

レバレッジ	170万通貨での運用に必要な証拠金
1倍	10,710,000円
3倍	3,570,000円
10倍	1,071,000円
25倍	428,400円

 

レバレッジなしだと1千万以上が必要になるとはいえ、うまくレバレッジを活用すれば、運用できそうな数字ですよね。

 

ひと月にいくらなら狙えるか

ひと月あたりに狙えるスワップポイントは、資金量によっても変わってきます。

 

ここでは資金別に、どれくらいのスワップポイントが狙えるかを比較します。

 

なお通貨量は、レバレッジ2～3倍での運用を想定しました。

 

【資金5万円】

通貨ペア	通貨量（レバレッジ）	スワップ/1カ月
米ドル/円	1千通貨（2.6倍）	45円
ポンド/円	1千通貨（3.3倍）	105円
メキシコペソ/円	2万通貨（2.5倍）	600円
南アフリカランド/円	2万通貨（3.3倍）	480円
トルコリラ/円	2万通貨（3.5倍）	1,320円

 

【資金10万円】

通貨ペア	通貨量（レバレッジ）	スワップ/1カ月
米ドル/円	2千通貨（2.6倍）	90円
ポンド/円	2千通貨（3.3倍）	210円
メキシコペソ/円	4万通貨（2.5倍）	1,200円
南アフリカランド/円	4万通貨（3.3倍）	960円
トルコリラ/円	4万通貨（3.5倍）	2,640円

 

【資金50万円】

通貨ペア	通貨量（レバレッジ）	スワップ/1カ月
米ドル/円	1万通貨（2.6倍）	450円
ポンド/円	1万通貨（3.3倍）	1,050円
メキシコペソ/円	20万通貨（2.5倍）	6,000円
南アフリカランド/円	20万通貨（3.3倍）	4,800円
トルコリラ/円	20万通貨（3.5倍）	13,200円

 

【資金100万円】

通貨ペア	通貨量（レバレッジ）	スワップ/1カ月
米ドル/円	2万通貨（2.6倍）	900円
ポンド/円	2万通貨（3.3倍）	2,100円
メキシコペソ/円	40万通貨（2.5倍）	12,000円
南アフリカランド/円	40万通貨（3.3倍）	9,600円
トルコリラ/円	40万通貨（3.5倍）	26,400円

 

メジャー通貨と高金利通貨では、ひと月あたり狙えるスワップポイントにもかなり差がありますね。

 

スワップポイントで稼ぐには、やはり高金利通貨での取引が重要だといえます。

 

トルコリラなら月に10万円を稼ぎやすい？

 

高スワップのトルコリラなら、月10万円（1日3,400円）は稼ぎやすいといえます。

 

トルコリラ/円で月10万稼ぐためには、どれくらいの資金と取引量が必要なのか、確認してみましょう。

 

・為替レート8.7円、買いスワップ22円/1日（1万通貨）で計算
・1日3,400円のスワップ獲得に必要な通貨量は155万通貨

 

レバレッジ	155万通貨での運用に必要な証拠金
1倍	13,485,000円
3倍	4,495,000円
10倍	1,348,500円
25倍	539,400円

 

レバレッジを抑えるとそれなりの資金が必要とはいえ、他の通貨ペアに比べると少ない資金で達成できるのがわかります。

 

トルコリラのリスクとは？

金利の高さだけを見ると、もっとも月10万円を稼ぎやすい通貨だといえますが、トルコリラのスワップ運用は諸刃の剣です。

 

なぜならトルコは政治・経済が不安定であり、高金利通貨の中では国の信用格付けが低いからです。

 

とくに以下の理由から、為替変動リスクは非常に高いと言わざるを得ません。

 

・エルドアン大統領の存在⇒低金利を押し進める
・政策金利の下げ⇒19年24％→22年14％
・インフレ率の上昇⇒過去20年で最高のインフレ率

 

このようにトルコリラは、スワップ益より為替差損のリスクの方が高いのです。

 

スワップ運用では、金利の高さだけで通貨ペアを選ばないようにしましょう。

スワップポイントで稼ぐときの注意点

 

スワップ運用をする際は、次の3点に注意してください。

 

・マイナススワップは支払いになる
・スワップは日々変動する
・各国の政策金利に注目

 

それでは詳しく見ていきましょう。

 

マイナススワップは支払いになる

マイナススワップの場合、逆に支払が発生するので注意が必要です。

 

スワップポイントは常に変動しており、「プラススワップ」から「マイナススワップ」に転じる可能性もあります。

 

また低金利通貨を買い、高金利通貨を売ると、その金利差分を支払わなくてはなりません。

 

長期にポジションを保有するほど、支払う金額は大きくなるので、マイナススワップには十分注意しましょう。

 

スワップポイントは日々変動する

スワップポイントは、日々少しずつ変動しています。

 

なぜなら、スワップポイントは為替レートの影響を受けるからです。

 

スワップポイントを表す計算式は、【為替レート×保有通貨数×金利差】

 

つまり金利差に変化はなくても、為替レート次第で変動するのです。 

 

FX会社のスワップカレンダーで、毎日受け取れる金額をチェックしておきましょう。

 

 

各国の政策金利に注目

各国の政策金利には、常に注目しておいてください。

 

なぜなら政策金利によって、金利が大きく変動する可能性があるからです。

 

仮に政策金利が引き下げられると、スワップポイントが減るだけでなく、マイナススワップになってしまう可能性もでてきます。

 

さらに政策金利が下がると、為替レート自体下がりやすくなるため、為替差損が拡大する危険もあります。

 

政策金利の変動には、常に意識を向けておきましょう。

 

スワップ運用に向いている人とは

 

スワップ運用には、以下のような人が向いています。

 

・FX初心者
・チャートに向き合える時間が少ない人
・難しい分析や判断が苦手な人
・投資に時間を取られたくない人
・コツコツ利益を積み立てたい人

 

長期にポジションを保有して、少しずつ利益を積み立てるのがスワップ運用の仕組みです。

 

基本的に一度ポジションを持てば、あとは毎日の利益を見守るだけ。

 

そのため忙しい人や、FX初心者にうってつけの投資方法だといえます。

外貨預金よりもFXのスワップ運用がおすすめ

 

コツコツ積み立てる投資スタイルに外貨預金もありますが、スワップ運用のほうが断然お得。

 

その理由は、外貨預金に比べて次のようなメリットがあるからです。

 

・手数料が安い
・レバレッジをかけられる
・為替差益を得るチャンスがある
・毎日スワップポイントが発生する
・いつでも取引できる
・税金が安い

 

このように外貨預金よりスワップ運用の方がメリットは多く、おすすめです。

まとめ

この記事では、FXのスワップポイントでどれくらい稼げるかを解説しました。

 

スワップポイントで稼ぐために必要な資金や、取引数量がより具体的にイメージできたのではないでしょうか。

 

最後に、この記事のまとめです。

 

・為替差益以外にも、「スワップポイント」という金利差から得られる利益がある
・レバレッジを3倍以下に抑えて、高金利通貨で取引するのがポイント
・おすすめの高スワップFX会社はLIGHT FX、外為どっとコム、GMOクリック証券
・スワップポイントで稼ぐには、メキシコペソ/円がおすすめ
・スワップ益だけで生活は現実的ではないが、コツコツは稼げる

 

スワップポイントで大きく稼ぐには、多額の資金が必要になります。

 

そのためスワップ益だけで生活するのは、あまり現実的ではありません。

 

しかし通貨ペア選びや資金管理をしっかり行っていれば、着実に利益を積み立てることが可能です。

 

リスクを抑えて、安定的に稼いでくれるスワップ運用を目指しましょう。

 

最後までご覧いただき、ありがとうございました。