投資先、選ぶなら結局「全世界or米国」どちらが吉か？…本当にお金を増やす人が選ぶ“正しい選択”【FPが解説】

投資先を選ぶなら「全世界」「米国」？

投資には3つの基本原則があります。そのうちの一つの原則は「分散」投資。投資では、「金融商品」と「地域」を分散させることが重要です。

 

金融商品は、特定の株式ではなく、投資信託を選んで、複数の株式に分散投資をしましょう。地域は、「米国（S&P500）」もいいのですが、1国集中ではカントリーリスクを伴います。「全世界株式」を選んで分散するのがおススメ。

 

たとえば、「eMAXISSIim全世界株式 〈オール・カントリー〉 」は純資産総額が2兆円を超える投資信託です。世界の企業成長に合わせた資産の増加が期待できます。金融投資に慣れてきたら、金融商品を増やしていくといいでしょう。

投資信託の内訳

組み入れられている上位銘柄はほぼ同じ。どちらも米国の成長をキャッチできます（【図1】投資信託の内訳）。

 

 

運用のプロに投資を任せる

「投資信託」は、投資家から集めたお金をまとめて、運用のプロが株式や債券などに投資します。投資額に応じて利益が還元される金融商品です（【図2】投資信託の仕組み）。

 

 

 

 

【Answer】地域分散によりリスクを抑えるため、投資先に選ぶのであれば全世界！

不動産投資なら「ワンルーム」「REIT」？

不動産投資は、マンションなどの不動産を購入し、賃貸で運用して家賃収入を得る投資のこと。入居者がいるうちは収入を得られますが、空室リスクや管理の心配は絶えません。

 

また将来の売却価格は一般の人では想定しにくく、自分の希望するタイミングで売却することも困難です。ワンルームマンションなどの不動産投資には、知識と経験による「目利き力」が必要となるのです。

 

そこで、不動産に投資するのであれば「REIT （不動産投資信託）」がおススメ。REITは、投資家から集めた資金でビルやマンションなどを購入し、その賃料収入や売却益を投資家に分配する金融商品。いつでも換金できる流動性が魅力です。

実物不動産とREITの違い

同じ不動産でも、実物不動産とREITには特徴や違いがあります。よく理解して、選びましょう（【図2】実物不動産とREITの違い）。

 

 

実物不動産とREITのリターン

実物不動産は、融資によって取得しやすいことが長所。ただ、空室や家賃相場の下落があってもローンの返済は続くため、物件は慎重に選びましょう（【図3】REITと中古ワンルーム投資の年間収益）。

 

 

 

 

【Answer】突出した「目利き力」を持っていなければ換金しやすい流動性が魅力のREIT！

 

立川 健悟

ファイナンシャルプランナー

 

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