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退職金全額を使って「新NISAで投資デビュー」という暴挙に出てしまった
セミナーで聞くことができたのは、昨今の経済状況と退職金の運用について。そこで耳にしたことはあったものの、何かよく分からなかったNISA制度について詳しく知ることができました。
それまで投資など自分には関係のない話だと考えていた男性。しかし老後の安泰を考えるのであれば、さらなる資産形成を考えるべき……「よしっ！」と一大決心をし、新NISAで投資デビューを果たします。
――初心者なら日経平均に連動するインデックスファンドがおすすめ
そんなアドバイス通り、投資信託を購入した男性。順調な滑り出しに見えましたが、ここにきて株価が大暴落。顔面蒼白になり、悲痛な言葉を綴っています。
――俺の退職金、俺の退職金……どうしてくれるんだよ！
多くの投資家に衝撃を与えている株価の大幅下落ですが、男性はあろうことか、新NISAの年間投資枠の上限いっぱいを使い、さらに退職金のほぼすべてを投資に回してしまったらしく、気が気でない様子。「もうダメだ、全部売る！」と完全にパニック状態に陥っています。
退職金の運用でよくある失敗といえば、
・勧められた金融商品を理解せずに購入してしまう
・退職金の全額を一度に運用してしまう
・退職後の支出入を考慮せずに投資してしまう
特に退職金で投資デビューというケースでは、日々の値動きに一喜一憂しがち。「何も手につかない……」と、免疫がない人ほど、ドツボにハマってしまうことは珍しいことではありません。
また怪しい詐欺まがいの投資に引っ掛かってしまう人も。最近はSNSを駆使した投資詐欺が増加傾向だといいます。警察庁が発表した『令和6年1月～3月におけるSNS型投資・ロマンス詐欺の認知・検挙状況等について』によると、今年3ヵ月の間に、報告件数は1,700件、被害総額は実に219億円。男女ともに50～60代の被害が多く、半数以上を占めています。
退職金の全額を投資に回すという極端な行動に出てしまった男性。今回の株価暴落もひとつの勉強だと思って、堅実な資産形成を進めていってほしいものです。
［参照］
