FXのリスク総点検！60.7%の勝者は知ってる初心者が取るべき対策5つ

「FXにはどんなリスクがあるの？」
「FXのリスクを減らしたい」
「適正なリスクの取り方は？」

FXに興味があっても、リスクに対する不安があるとなかなか始められないですよね。

 

 

人は知らないものには大きな怖さを感じる生き物です。

 

FXのリスクについて知っていれば、どう対策すればいいかが分かるので、怖いイメージも変わりますよ。

 

この記事では現役トレーダーの私が「FXで発生するリスク」と「正しいリスクの抑え方」について解説しています。

 

FXのリスクを理解し、勝てるトレーダーを目指していきましょう。

 

 

FXで重要なのは損失を防ぐこと

 

 

 

FXで稼ぐよりも重要なのが損失を防ぐことです。

 

なぜなら、どれだけ勝率が高くても、一度の負けが大きいと利益が残らないからです。

 

損失をどれだけ抑えられるかが、プロと初心者の大きな違いと言っても過言ではありません。

 

まずは損失を防ぎながら、経験を積んで稼げるようにしていきましょう。

 

利益を狙えば、損失も出ると理解する

 

FXで常に勝ち続けるのはプロトレーダーでも不可能です。

 

どんなに経験豊富でも、取引を繰り返していれば損失を出すこともあります。

 

それでもプロトレーダーが稼げるのは、損失が出る可能性を考えながら利益が出やすいポイントを狙っているからです。

 

FX初心者は全てのポイントで勝とうとするあまり、損失が確定できずに大損してしまいます。

 

予測が外れたときには素直に損切りするのが重要ですよ。

 

損失を抑えながら、利益を伸ばす

FXの基本は「損小利大」です。

 

損を小さくして、利益を伸ばせれば勝率が低くても稼げます。

 

【勝利率：30%　利益：5,000円　損失：1,000円】

5,000円　×　3回　＝　15,000円の利益
1,000円　×　7回　＝　7,000円の損失
15,000円　-　7,000円　＝　8,000円の利益

 

このように損失を抑えながら利益を伸ばせれば、トータル収支はプラスになります。

 

FXで稼ぐには損失を抑えながら利益を伸ばすのがセオリーです。

FXのリスクとは？

FXに伴うリスクは、トレードで出る損益だけではありません。

 

代表的なリスクは以下の5つです。

 

・為替変動リスク
・金利変動リスク
・流動性リスク
・スリッページリスク
・取引システムのリスク

 

 

 

 

為替変動リスク

為替変動リスクは通貨が値動きするリスクです。

 

予想通りの方向に値動きすれば利益になりますが、反対方向へ動けば損失になります。

 

トレードの損益は値動きの幅だけでなく取引量でも調整できるので、運用資金と相談して許せるリスクを決めておきましょう。

 

表．取引量と為替変動の損益額

 

また、FXでは取り扱う通貨ペアで為替変動リスクの大きさも変わるので、初心者は値動きの安定したメジャー通貨で取引を始めるのがおすすめです。

 

【為替変動リスクが小さい】
米ドル/円、ユーロ/円、ユーロ/米ドルなどのメジャー通貨ペア

【為替変動リスクが大きい】
トルコリラ、メキシコペソ、南アフリカランドなどの高金利な通貨

 

実際にトルコリラ/円は2021年11月以降、不安定な値動きが続いていますので注意しましょう。

 

 

【トルコリラ/円】
11月2日　11.99円
12月20日　6.16円　約50%の下落

 

金利変動リスク

 

 

 

通貨の金利は国の中央銀行が景気や雇用状況をみて決定しています。

 

金利変動が、FX取引に与える影響は「為替レート」と「スワップポイント」の2つです。

 

【金利変動の影響①　為替レート】

金利が高くなると通貨が買われたり、逆に金利が安くなると売られたりするため為替レートが大きく変動をします。

 

（アメリカの政策金利と米ドル/円の為替レートの変動　引用：SBI証券）

 

為替の変動は景気にも左右されるため、金利だけが関係しているわけではありません。

 

しかし、金利変動が為替に与える影響が大きいことは覚えておきましょう。

 

 

 

 

【金利変動の影響②　スワップポイント】

 

スワップポイントとは、2ヶ国間の金利差から発生する利息です。

 

そのため金利が変動すると貰えるスワップポイントにも影響がでます。

 

スワップポイント狙いの長期投資で想定しておきたい最悪の事態は次の2つです。

 

• 金利が下がって日々のスワップポイントが減る
• 金利が下がって通貨の価値が下がる

 

長期投資は各国の見通しをしっかり分析してリスクを見極めましょう。

 

【高金利通貨の最新情報】
・トルコリラ見通し
・メキシコペソ見通し
・南アフリカランド見通し

 

 

【あわせて読みたい】
【22社比較】スワップポイントとは？稼ぐ仕組みとおすすめ通貨ペア

 

流動性リスク

 

流動性を簡単に説明すると「取引の成立しやすさ」です。

 

FXは平日24時間取引できるので、流動性リスクは比較的低いと言えます。

 

投資方法はいろいろありますが、例えば流動性リスクの高い不動産投資は買い手が見つかりにくく、資産を現金に換金しにくいです。

 

流動性リスクが低いFXでも、取引が一時的に成立しにくくなる時間帯や経済イベントがあるので注意しましょう。

 

・主要国の休日
・ニューヨーク市場のクローズ間際
・週始めの市場オープン時間
・アメリカ雇用統計発表
・天変地異や戦争といった不測の事態

 

 

スリッページリスク

スリッページとは注文レートと約定レートに生じる価格差です。

 

スリッページは市場状況によって、レート変動時に発生します。

 

スリッページの許容範囲は、注文前に設定可能です。

 

【許容スリッページを「0.02」にしていた場合】

注文時のレート：100.00
約定可能範囲：99.98〜100.02

 

約定可能な範囲を超えた場合には約定されません。

 

許容スリッページが小さいと、約定されないリスクがあると覚えておいてくださいね。

 

取引システムのリスク

FX取引では稀に取引システムによるトラブルが発生します。

 

システムトラブルが発生すると、希望するタイミングで取引ができません。

 

通信システム使って取引をする以上は、トラブルを完全に防ぐのは不可能です。

 

ですが、トラブル発生時の対応を考えると、海外業者よりもサポートが手厚い日本のFX会社を選ぶのがオススメです。

 

 

 

FXのリスクを抑える5つの方法

 

FXのリスクを抑える方法は以下の5つです。

 

・損切り注文をする
・初心者は米ドル円での取引がオススメ
・レバレッジを3倍までに抑える
・余剰資金で取引をする
・ポジションを翌日に持ち越さない

 

 

損切り注文をする

 

損切注文は必ずポジションをもった時点で設定しましょう！

 

なぜなら、レートが自分の予測と外れた動きをしてから対応していては、冷静な判断ができないからです。

 

「もう少ししたら元に戻るかも」「あとちょっと回復したら損切する」と、判断を先送りしている間に損失を膨らませる初心者は後を絶ちません。

 

取引を始める前に損失許容額を決めておき、逆指値注文を入れておけば突発的な「為替変動リスク」を最小限にできますよ。

 

 

あわせて読みたい：【FXの逆指値注文】トレンドフォローと利確・損切りにおける3つの手法！

 

初心者は米ドル/円での取引がオススメ

 

米ドル/円は取引通貨量も多く、レートが安定しているので初心者にオススメです。

 

反対にマイナー通貨の場合には取引量が安定しておらず「流動性リスク」が高まるため注意が必要です。

 

また、FXでは取り扱う通貨の国際情報は見通しを予想するのに欠かせません。

 

米/ドル円は身近な情報で耳に入ってきやすいため、初心者でも情報収集しやすいのが特徴です。

 

レバレッジを3倍までに抑える

FXは証拠金に対して最大25倍のレバレッジが掛けられます。少額で大きな資金を運用できるレバレッジはFXの魅力のひとつです。

 

ですが初心者はレバレッジを抑えて取引するのがオススメです。

 

レバレッジは諸刃の剣。掛ければ大きな利益を狙える反面、損失も大きくなります。

 

 

たとえば、レバレッジ1倍のときに1,000円の損失が発生したとしたら、レバレッジ25倍のときの損失は25,000円です。

 

レバレッジを大きくした取引は「為替変動リスク」が高い状態と言えます。

 

まずはレバレッジを3倍までに抑えて取引を繰り返し、経験を積んでいきましょう。

 

余剰資金で取引をする

FXは生活に困らない余剰資金で取引するのが大切です。

 

これまで説明したようにFXには様々なリスクがあります。

 

FXで一発逆転を夢見て、生活に必要なお金を入れてしまうと冷静な判断はできません。

 

稀に借金をしてでも取引をする人がいますが、これは完全にギャンブルです。

 

なくなっても困らない余剰資金での取引がFXでは重要ですよ。

 

 

ポジションを翌日に持ち越さない

 

FXに慣れないうちは当日の内に取引を終えておきましょう。

 

取引の少ない早朝や週明けは「流動性リスク」が高まります。

 

特に、土日に突発的な事件がおこると、注文が偏れば「取引システムのリスク」も高まります。

 

ポジションを持つ時間が長いほど、資産はリスクに晒されるのを覚えておいてください。

リスクを軽減させるためにはFX会社選びも大切

これから取引をしていくうえで、パートナーとなるFX会社選びは大切です。

 

FX会社によって、最小取引単位やスプレッド（手数料）が違うので自分が許せるリスクに合わせて会社を選ぶのが大切です。

 

 

 

20社を超えるFX会社の中から、これから運用をはじめる方が迷わないようにオススメを3社に厳選して紹介します。

 

あなたにピッタリのパートナーを見つけてくださいね。

 

 

取引コストが安く、分析機能が使いやすい「GMOクリック証券」

スプレッド （ドル/円）	ユーロ/円	ポンド/円
0.2銭	0.4銭	0.9銭
取引単位	スワップ	キャッシュバック
1000通貨		新規FX口座開設+お取引で 最大1,000,000円キャッシュバック

スプレッドは原則固定（※例外あり）。キャンペーンスプレッドを含む。詳細は公式HPをご確認ください。
南アフリカランド/円とメキシコペソ/円の取引単位は10,000通貨単位

 

・初心者も上級者も持ってて間違いなしの口座
・最安水準のスプレッド！デイトレに最適
・38種類のテクニカル指標があり、分析ツールが充実

 

 

 

 

100円からできるFX「松井証券」

スプレッド （ドル/円）	ユーロ/円	ポンド/円
0.2銭	0.5銭	1.1銭
取引単位	スワップ	キャッシュバック
1通貨	マイナススワップが大きい	最大100万円

スプレッドは原則固定（※例外あり）
 

・1通貨（ドル円なら5円）からFXの取引が可能
・最安水準のスプレッド！デイトレに最適
・初心者向けセミナー動画が充実

 

 

 

 

高スワップ&低スプレッドで万能！　高機能分析ツールの「外為どっとコム」

スプレッド （ドル/円）	ユーロ/円	ポンド/円
0.2銭	0.4銭	0.9銭
取引単位	スワップ	キャッシュバック
1000通貨	マイナススワップが大きい	最大100万2千円 対象期間：口座開設月から翌月末まで

スプレッドは原則固定（※例外あり）
＊キャンペーンスプレッドを含む。詳細は公式HPをご確認ください。

 

・最安水準のスプレッド！デイトレに最適
・スワップポイントも業界最高水準で長期運用にも適したオールラウンダー
・売買の方向性とタイミングを教えてくれる「お天気シグナル」が無料で使える

 

 

FXで借金になることはあるの？

FXで借金になる可能性はゼロではありません。

 

なぜなら、FXはレバレッジを掛けて自己資金以上の取引ができるからです。

 

 

たとえば米ドル/円が100円の時に、自己資金5万円でレバレッジ20倍の取引をした例が上図です。

 

1. 100円 × 1万通貨買い＝100万円（自己資金5万、レバレッジ20倍）
2. その後レートが94円に下落
3. 94円 × 1万通貨＝94万円
4. 100万円-94万円＝6万円の損失

 

損失6万円が自己資金5万円を上回り借金となります。

 

ただし、FXには「ロスカット」があるため借金になる可能性は極めて低いです。

 

追加証拠金とは

追加証拠金とは、ポジションを持つための必要証拠金が足りなくなったときの不足額です。

 

 

上記例の場合

・25万円-20万円＝5万円（追加証拠金額）

 

追加証拠金が発生したら不足額の入金が必要です。

 

定められた期間内に入金がされない場合は、持っているポジションがロスカット（強制決済）されます。

 

 

あわせて読みたい：【図解】マージンコールとは？FX初心者にもわかりやすく5分で徹底解説

 

トレーダーを守るロスカットとは

 

ロスカットとは証拠金が足らなくなったポジションを強制的に決済する仕組みです。

 

強制決済と聞くと嫌なイメージを持つかもしれませんが、ロスカットはトレーダーの資産を守るための仕組みでもあります。

 

ロスカットされる証拠金維持率はFX会社によって30%～100％とさまざまなので、取引を始める前に確認しておきましょう。

 

 

初心者が安心して取引できる目安の証拠金維持率は500～800%（レバレッジ3~5倍相当）。ロスカットされない資金管理を心がけましょう。

 

FXの適正なリスクとは？

 

FXには適正なリスク管理が必要不可欠です。

 

自分の許せるリスクを把握していない取引は、イチかバチかのギャンブルと言えます。

 

初心者が取引で大損しないリスクの考え方を紹介しますね。

 

 

1回のトレードリスクは2%が目安

1回のトレードで取るリスクは自己資金の2%までが目安です。

 

「2%ルール」は圧倒的な深さと幅を備えた投資本「投資苑2（431ページ/\6,380-）」でも紹介されています。

 

このルールを守れば1回の損失額を抑えて自己資金への影響を少なくできます。

 

試しに、10万円の元手で10連敗してしまった場合の残り資産を比較してみましょう。

 

連敗数	損失2%	損失10%	損失20%
1	98,000	90,000	80.000
2	96,040	81,000	64,000
3	94,119	72,900	51,200
4	92,237	65,610	40,960
5	90,392	59,049	32,768
6	88,584	53,144	26,214
7	86,813	47,830	20,972
8	85,076	43,047	16,777
9	83,375	38,742	13,422
10	81,707	34,868	10,737

 

10連敗しても2%ルールでは資金の8割が残りますが、20%では1割の資金しか残っていません。

 

取引する原資が減ってしまっては、チャンスが来たときに掴めません。取引ルールをつくり、資産を守りましょう。

 

1回のトレードリスクの計算方法は？

2%ルールで運用するためにも、1回の取引で許容できる損失を計算してから取引しましょう。

 

ポイントは取引量が増えるほど、損切までの許せる値動きが小さくなる点です。

 

たとえば、許せる損失を2万円とした2つのケースを考えてみましょう。

 

【1万通貨を買い】
2円（200pips）の値下がりで2万円の損失

【5万通貨を買い】
0.4円（40pips）の値下がりで2万円の損失

 

 

大損しないためにも許せる損失額の決定と取引量の調整が大切です。

リスクリワードを意識して取引しよう

 

リスクリワードとは取引における損失（リスク）と利益（リワード）の比率です。

 

たとえば、損失と利益が共に1万円ならリスクリワードの比率は「1：1」になります。

 

FXで勝つために必要な損小利大を数値で表したのがリスクリワードです。

 

リスクリワードを活用して利益を最大限伸ばしていきましょう。

 

リスクリワードの計算方法は？

まず最初にリスクリワードの計算方法を紹介します。

 

リスクリワード＝平均利益÷平均損失

 

平均利益と平均損失が同じなら、リスクリワードの比率は「1」になります。

 

 

この場合には、勝率が50%以上を上回らなければトータル収支はプラスになりません。

 

逆に平均利益額を上げて比率を高めれば、勝率が低くてもトータル収支はプラスとなります。

適正なリスクリワードは？

FX初心者が取るべき適正なリスクリワード（損失：利益）は「1：2以上」がオススメです。

 

利益の比率を2以上にすれば、勝率が低くなっても利益を出せます。

 

実際に勝率40%でリスクリワード「1:2」の時のシミュレーションを見てみましょう。

 

勝敗	資金
－	100万円
負け	99万円
勝ち	101万円
負け	100万円
負け	99万円
勝ち	101万円
負け	100万円
勝ち	102万円
勝ち	104万円
負け	103万円
負け	102万円
【計算条件】 ・投資資金：100万円　・損失：1万円　・利益：2万円　・勝率40%

 

初心者の多くは、勝率を気にして「損大利小」になりがちです。

 

リスクリワードを意識して「損小利大」を目指していきましょう。

 

 

FXで勝つためには経験が重要

FXで勝つためには、経験を積んで相場に慣れるのが重要です。

 

いくら机上で勉強していても本番に勝る経験はありません。

 

一般先物取引業協会のアンケートによると、FXで勝っている人は60.7％、取引経験1年以上の人は81.4％となっています。

 

 

（引用：一般社団法人金融先物取引業協会　）

 

世間では9割近くが負けていると言われているFX。

 

そんな中で、経験者が多いデータでは60.7%の人が勝っており、FXで稼ぐには経験が重要なのが分かります。

 

 

少額で取引を始める

 

リスクを抑えて経験を積むなら、少額で取引するのがオススメです。

 

FX初心者の多くは経験が浅いうちから、自己資金をフルに使って大損してしまいます。

 

1通貨から取引できる松井証券やSBI FXトレードなら1,000円あればFX経験を積めます。

 

最初は少額での取引は物足りなく感じるかもしれませんが、慣れるまでの練習と割り切りましょう。

 

 

 

あわせて読みたい：【1,000円ポッキリ】FXの少額運用で身につくお金を増やす力！

 

デモトレードを活用する

 

初心者が経験を積むにはデモトレードの活用もオススメです。

 

デモトレードで取引をすれば、仮想の資金を使ってFXの練習ができます。

 

ですが、たったひとつだけ注意点があります！　デモトレードでは緊張感を持って取引してください。

 

 

 

 

 

まとめ

今回はFXのリスクについて解説をしました。

 

どうしても人は自分がわからないリスクには恐怖を覚えますよね。

 

リスクを洗い出した今、記事を読む前よりもFXに対する恐怖は減ったのではないでしょうか。

 

リスクよりリターンの方が大きいと判断したら、次はチャレンジしてみましょう！

最後にこの記事で紹介したリスクと対策のおさらいです。

 

・損失を抑えながら、利益を伸ばす
・FXには為替変動や金利変動のリスクがある
・リスクを抑えるには損切り設定をする
・1回のトレードリスクは2%までに収める
・リスクリワードを計算する
・少額でFXを始めるなら松井証券がおすすめ

 

 

最後まで読んで頂き、ありがとうございました。