人気税理士が動画chを開設!ゲストに資産運用のプロを招き熱論

富裕層やオーナー経営者の悩みに対して、国内外の税務や相続のアドバイスなどのサービスを提供している「税理士法人ネイチャー国際資産税」。代表で人気税理士の芦田敏之氏が、公式YouTubeチャンネルを開設しました。それを記念して、資産運用のスペシャリストである「資産デザイン研究所」代表の内藤忍氏をゲストに招き、対談動画を公開しています。

アセットアロケーションってなに?わかりやすく解説

「税理士法人ネイチャー国際資産税」代表で人気税理士の芦田敏之氏と、資産運用のスペシャリストである「資産デザイン研究所」代表の内藤忍氏。

 

内藤氏は海外不動産をいくつか保有しており、その税務申告等で芦田氏にお世話になっている仲だそう。

 

 

今回のトークテーマは「アセットアロケーション」。投資資金を複数の異なる資産(アセット)に配分(アロケーション)することで、リスクをコントロールしながら安定したリターンの獲得を目指す運用方法です。

 

ここで、動画の内容を一部ご紹介。

 

内藤:私の投資の特徴としては、ひとつは自分でやっているということかな。「人体実験」といっていますけれども(笑)。自分で投資していいなと思うものをみなさんにご紹介する。もうひとつは金融資産だけとか不動産だけとかそういうことではなくて、金融資産と実物資産を組み合わせる「アセットアロケーション」を重視した資産運用をやっています。あまり株の個別銘柄がどうだとか、投資のタイミングを云々ということは推奨しないようなスタイルで投資を続けております。
 

芦田:なるほど。


内藤:「アセット」は資産で、「アロケーション」は配分ですから、「資産配分」ということなんですね。だいたい投資というと、「どこの株価が上がるの?」「日経平均っていつ底落ちするの?」といろんなことを聞かれるんですが、そういうことよりも、株や債券や不動産など様々な投資対象に、実際どういう風に配分するか? これが「資産配分=アセットアロケーション」でして、このことを考えるのが投資家にとっては圧倒的に重要なんですね。

 

だからこのアセットアロケーションをちゃんとやることのほうが、銘柄選びをするとか、株がいつ反転するかとか、為替がいくらになるとか、そういう予想をするよりも投資の成果を出すことに関しては圧倒的に有効。なので私は、このアセットアロケーションを重視した資産運用を提唱しているというわけなんですね。

 


芦田:アセットアロケーションって、個人の人、法人の人、若い人、年齢がいってる人…それぞれでなにか考え方って違うんですか?
 


内藤:そうなんですよね。実はアセットアロケーションって答えがないってところが特徴でして。たとえば全員に一致するような一番いいアセットアロケーションがあるかというと、それは残念ながらなくてですね。年齢や家族構成、収入、資産規模、それから性格とかね(笑)。やっぱり臆病な人と、わりと楽天的な人だと、だいぶアセットアロケーションのやり方が変わってくる。

 

いろんな環境や性格によって変わってくるので、おひとりおひとりのアセットアロケーションをカスタマイズしていくっていうことが重要になってきます。スーツと一緒で、吊るしのスーツを買うんじゃなくてオーダーメイドで体形に合ったスーツを注文するのと同じように、自分に合ったものを。資産配分というのもおひとりおひとりに合った、その人にフィットするものを作っていくと。これは思考錯誤しながらやるのに、少し時間がかかることだと思います。

 

芦田:じゃあまずは、自分のことを知らなきゃいけないんだと。

 

内藤:そうですね、まずは「現状認識」。やっぱり自分がわかってないと、なにをやっていいかわかりませんから。そうすると一番重要なことはなにかというと、自分の資産がどういう状況になっているか、その現状認識をすることが重要になってきます。

 

投資も「現状認識」が大事なんですね
投資も「現状認識」が大事なんですね

 

また、性格によって資産運用のやり方は変わってくるという話も。自分が敏感で悲観的なのか鈍感で楽観的なのか、その見極めも重要と指摘しています。芦田氏と内藤氏の性格も気になりますね。

 

アセットアロケーションに興味がある人への入り口として、わかりやすい内容となっています。

 

 

 

 

GGO編集部

 

税理士法人ネイチャー国際資産税 代表税理士

1978年、神奈川県横浜市生まれ。大手税理士法人に勤務後、2012年に税理士法人ネイチャー国際資産税を設立。

国内および国際資産税の専門ファームとして、富裕層の資産対策を中心に数多くのインターナショナル案件への対応実績、個人を対象にした資産運用・資産承継の相談実績を持つ。国内外の金融機関・弁護士・会計士・その他専門家との提携のもと、クライアント一人ひとりに最適な資産形成、税務に関する提案を行い、数多くの富裕層・金融機関等の税務顧問も務める。

国際資産税を軸とした業務内容が高く評価され、これまで取材協力や招待講演を多数行う。
近年は、働きやすい職場環境づくりへの取り組みが各メディアに取り上げられるようになり、新聞、経済紙などへの誌面掲載の他、「Forbes JAPAN」「週刊エコノミスト Online」などのweb 媒体への取材協力やテレビ番組出演など、税務業界以外からも注目を集めている。著書に『日本一働きやすい会計事務所』(クロスメディア・パブリッシング)がある。


税理士法人ネイチャー国際資産税:お問合せ(https://www.nature-inter.com/contact/)

【オンライン開催(LIVE配信)】「日本一富裕層に詳しい税理士」芦田敏之が教える富裕層の投資・税金対策

著者紹介

株式会社資産デザイン研究所 代表取締役

1986年、東京大学経済学部卒。MITスローン・スクール・オブ・マネジメント卒(MBA)。1999年に株式会社マネックス(現マネックス証券株式会社)の立ち上げに参加。2013年に株式会社資産デザイン研究所を設立し、代表取締役社長に就任。自らも投資家として活動する一方、資産運用に関する講演、セミナー、執筆活動など多方面で活躍する。また、一般社団法人海外資産運用教育協会の代表理事として、資産運用の重要性を広めるべく、人材育成にも力を入れている。主な著書に、シリーズ累計12万部を超える『〔第3版〕内藤忍の資産設計塾』(自由国民社)の他、『内藤忍 お金の話をしませんか?』(日経BP社)、『60歳までに1億円つくる術』(幻冬舎)などがある。
1996年から続く、公式個人ブログ「Shinoby’s World」は、毎日更新。毎週金曜日には「資産デザイン研究所メール」(無料)で、資産運用に関する最新情報を配信中。

著者紹介

GGOとは、GENTOSHA GOLD ONLINE(幻冬舎ゴールドオンライン)の略称。『あなたの財産を「守る」「増やす」「残す」ための総合情報サイト』を掲げ、企業オーナー・富裕層を主要読者ターゲットとして運営している(写真は編集長の立本正樹)。

著者紹介

連載人気税理士と資産運用のプロが語り尽くす!アセットアロケーションへの招待

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