前回は、受取金額が運用実績に左右される生命保険の「変額タイプ」について解説しました。今回は、定額・変額ミックスタイプについて見ていきます。
今回は、定額と変額をミックスしたタイプについて見ていきましょう。これは、1000万円の保険料を投じたら、800万円分は定額タイプで運用利率が保証され、残りの200万円分は様々なファンドを通じ、積極的に運用されるようなイメージです。最近では、定額タイプと変額タイプの比率が、8：2や9：1というものが多く、変額部分のファンドについては、自由選択タイプではなく運用先委託タイプになっている商品が大半です。
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連載オーナー社長のための「法人保険」活用バイブル～資産運用型保険編
本連載は、2016年9月16日発売の書籍『オーナー社長のための「法人保険」活用バイブル』から抜粋したものです。
本原稿は、一般的な生命保険活用スキームを示したものであり、データやスキームの正確性や将来性、投信元本の利回り等を保証するものではございません。個別具体的な法令等の解釈については、税理士等の各専門家・行政機関等に必ずご確認ください。記載されている保険商品のイメージ図につきましては、概算値を表示しています。各スキームの導入時は約款や契約概要、パンフレットを必ずご覧ください。なお、本連載で示している「契約者」とは、保険料を支出する人で、契約の変更･解約などの権限を持っている人、「被保険者」とは、保険をかけられる人、その対象となる体を提供する人をいいます。
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