長年の勤務に対して支払われる退職金。少しでも増やして老後の生活を盤石なものにしたいと運用を考える人も多いでしょう。しかし、くれぐれも慎重に行いましょう。失敗している人は決して少なくありません。本記事では、Kさんの事例とともに、シニア世代から始める投資の注意点についてFP dream代表FPの藤原洋子氏が解説します。
退職金2,000万円でほくほく、お高いワインを小脇にいそいそ帰宅の60歳会社員。幸せ間違いナシの老後のはずが…馴染みの銀行の勧めで疑いなく始めた〈シニア資産運用〉で大転落「震えが止まらない」【FPが解説】 （※写真はイメージです／PIXTA）

退職金を受け取ったら

60歳を過ぎた方も、それからのいろいろな人生の過ごし方があります。家のリフォーム費用、車の買い替え費用、子どもの結婚・住宅購入資金の援助、孫の教育費の援助、旅行費用、病気・ケガ・介護の費用、などご自身やご家族の暮らし方によって、必要なお金は異なります。退職金を受け取ったら、これからの生活にどのくらいのお金が必要になるか、具体的に書き出してみるなど、まずは収支をしっかりと把握しましょう。

 

投資を始めたことで、必要な資金に損失がおよぶようでは本末転倒といえます。60歳から投資を始める方であっても、すぐに使う必要のない余裕資金で行うとよいのではないかと思います。
 

参考

※　金融庁 資産形成の基本 分散投資

https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/invest/

 

 

藤原 洋子

FP dream

代表FP