退職金2,000万円でほくほく、お高いワインを小脇にいそいそ帰宅の60歳会社員。幸せ間違いナシの老後のはずが…馴染みの銀行の勧めで疑いなく始めた〈シニア資産運用〉で大転落「震えが止まらない」【FPが解説】

（※写真はイメージです／PIXTA）

銀行で勧められた運用

銀行の「退職金運用セミナー」では、投資をする際には分散投資が重要だということや、その銀行で実施されている「退職金専用定期預金」「退職者専用プラン」の説明が行われました。セミナーの概要は以下のとおりです。

Kさんは、再雇用による毎月の収入はありましたが、事業部長として勤務していたときの1,300万円の年収と比べると、4割ほどになっていました。退職金のほかにも3,000万円の貯蓄がありましたが、これからの収入に少し不安もありました。

銀行員「私の母も買っています」

Kさんは、担当者が「これは、私の母も購入しているものなんです」と勧める、高配当の株式に投資する投資信託に魅力があると感じ、金利のより高い退職者専用プランに、退職金の全額2,000万円を預けることに決めました。

投資信託の運用成績は、3ヵ月間は順調でした。気をよくしたKさんは、3ヵ月が過ぎ定期預金の満期が来たときに、そのお金でもう1種類、少しリスクが高くリターンも大きく見込める投資信託を購入することにしました。それから半年ほどたったころ、銀行からまた封書が届きます。