やっぱり気になるみんなの投資事情「投資信託は何種類保有している？」「毎月いくら投資に回してる？」【最新調査結果】

テクニカル分析専門サイト『テクニカルブック』は、投資信託の運用状況を調査する目的で、投資信託を保有中の20歳以上の男女207名を対象にアンケートを行いました。本調査からは、投資信託の運用における近年の傾向が見えてきました。

（※写真はイメージです／PIXTA）

調査サマリー

今回の調査結果に関する概要は以下の通りです。

（1）投資信託の運用目的は「老後の生活資金の準備」が46.4％と半数近い

（2）保有している投資信託は1個だけの人が最も多く28.0％、半数以上が2個以下

（3）インデックス型商品に投資している人が大半、中でも国際株式タイプに投資している人が59.9％と過半数

（4）投資信託選びで重視するポイントは、1位が「運用実績」で50.2％、2位が「コスト」で36.2％、3位が「運用方針」で30.0％

（5）投資信託は「インターネット記事」での情報収集が中心、「証券会社・銀行の提案」を参考にする人も多い

（6）投資信託の運用実績のチェックは「週に数回」の人が32.9％で最も多い

（7）投資に回す月あたりの資金は「3万円～5万円未満」が最も多く26.1％

調査機関　：自社調査
調査方法　：インターネット調査（株式会社ジャストシステム「Fastask」）
対象エリア：日本全国
対象者　　：現在、投資信託の取引を行っている20歳以上の男女
調査期間　：2023年11月6日～11月9日
有効回答　：207名

投資信託の主な運用目的について質問したところ、1位は「老後の生活資金の準備」が46.4％と、突出して高い結果となりました。3位にも「リスク防衛・資産防衛」が27.5％で入っており、守りの運用を行っている人が多いことが伺えます。

ただし、2位には「資金を大きく増やすこと」が32.9％で入っており、資産拡大を狙った運用を行っている人も少なくありません。投資信託では守りの運用が基本とはなるものの、攻めの運用にも一定のニーズがあるといえそうです。

現在保有している投資信託の数に関する質問では、最も多かったのが「1個」で28.0％、続いて多かったのが「2個」で25.6％となりました。両者を合わせると53.6 %で、保有している投資信託は2個以下の人が過半数を占めるという結果です。

投資信託の運用においては、さまざまな商品を購入するよりも、特定の商品に絞って購入する人の方が多いことが読み取れます。