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不動産投資でFIREするには？
ここでは具体的にどのようにFIREをするのか、シミュレーションを行います。不動産だけで、仮に年間400万円の生活費を捻出するには、以下の規模の不動産を運用する必要があります。
不動産投資でFIREを目指すメリット
先ほど、不動産投資でFIREが実現できることを解説しましたが、ここでは不動産投資でFIREを目指す以下のメリットを理解して、FIREの実現に役立てましょう。
・安定した長期的なリターンが得られる
・レバレッジ効果が期待できる
・節税効果が期待できる
・管理を委託することで効率化ができる
・景気や金融市場の影響が少ない
安定した長期的なリターンが得られる
不動産投資には、安定した長期的なリターンを得られるというメリットがあります。株式投資やFX投資は市場価格の変動に大きく影響を受け、一時的なハイリターンを狙うことも可能ですが、その反面で市場価格が大きく下落するなどハイリスクも伴います。一方、不動産投資は家賃収入を通じて毎月安定したキャッシュフローを得られることが特長の一つです。
また、2012年から2013年を基点として不動産の価値はこれまで上昇傾向にあり、長期的に見れば資産の増大につながる可能性もあります。
FIREを実現するには数十年にわたって資産を運用する必要があり、長期的に安定したリターンを得ることができる不動産投資とは相性が良いといえます。
レバレッジ効果が期待できる
不動産投資では、ローンを活用することでレバレッジ効果が期待できます。そのため、少ない自己資金で投資規模を拡大し、収益を最大化することが可能となります。
他の投資方法としてはFX取引などが考えられますが、FXではレバレッジを活用することで小さな価格変動でも大幅な利益や損失が生じる可能性があります。一方で、レバレッジを効かせつつ、できるだけリスクを抑えて投資ができる不動産投資は、FIREの実現手段として有用です。
節税効果が期待できる
不動産投資には、節税効果が期待できるメリットがあります。具体的には、減価償却や損益通算といった節税措置を活用することで、所得税や住民税を軽減することが可能です。
減価償却は、不動産の取得にかかった費用を耐用年数に応じて分割して経費として計上する会計処理です。これにより、所得税の課税対象となる所得が減少し、納税額が軽減されます。また、損益通算は黒字所得から赤字所得を差し引く方法であり、不動産投資における損失がある場合に利用できます。
管理を委託することで効率化ができる
管理会社に運用やメンテナンスを委託することで、投資家は入居者募集や定期的な点検・修繕などの煩雑な作業をせずに済みます。
特に入居者募集は、安定した収入を確保する上で重要な要素であり、管理会社は広告宣伝や入居者審査などを専門的に行ってくれます。また、定期的なメンテナンスや修繕も的確に行われるため、不動産の価値維持や家賃収入の安定化につながります。
景気や金融市場の影響が少ない
株式や債券などの金融商品は市場の動向に大きく左右されますが、不動産は物理的な資産であることから、不動産投資は景気や金融市場の変動に比較的影響を受けにくい特性を持っています。そのため、長期的な資金計画を立てやすく、FIREを目的とする資金形成に適しています。
