株式、投資信託、FX…「投資開始前に勉強したこと」と「その後、実際に活用している知識」とは？【個人投資家への意識調査】

テクニカル分析専門サイト『テクニカルブック』は、投資における実用的な勉強について分析する目的で、株式／投資信託／FXに取り組んでいる20歳以上の男女592名を対象にアンケートを行いました。本調査からは、投資方法によって実際に活用されること／活用されるタイミングに大きな違いがあることが分かりました。

（※写真はイメージです／PIXTA）

4. FXで最も活用されるのは「チャート分析」で、経験年数が長いトレーダーほどよく活用している

次のグラフは、FXに取り組んでいる人の結果を集計したものです。

［図表9］「投資開始前に勉強したこと／投資開始後の現在よく活用していること」の比較

FXは、株式／投資信託と比較して全体的に高い割合となっているのが特徴です。また、他の投資方法では開始前後ともに「経済・金融ニュース、市場動向」が1位だったの対して、FXでは開始後に「チャートの見方・分析方法」が1位となっており、チャート分析がFXではよく活用されていることが分かります。

開始前の1位は「経済・金融ニュース、市場動向」で、開始前66.8％／開始後61.7％でした。「チャートの見方・分析方法」は開始前63.3％／開始後62.8％で、減少幅は0.5％とわずかだったことで、開始前は2位でしたが、開始後には1位になった形です。

なお、開始前後ともに3位は「トレード手法・トレード理論」が入っており、開始前55.6％／開始後49.0％と高い割合となっています。FXでは、チャート分析とともにトレードに直結するような勉強が、実際に活用されやすいといえるでしょう。

続いて、投資開始後に活用していることの上位3位をピックアップして、投資の経験年数別に集計したグラフです。

［図表10］投資開始後の現在よく活用していること（経験年数別）

株式／投資信託と異なり、基本的に活用割合が経験年数とともに上昇しているのが特徴です。「チャートの見方・分析方法」は1年未満が35.7％なのに対して10年以上は72.5％、「経済・金融ニュース、市場動向」は1年未満が42.9％なのに対して10年以上は72.5％と、大きな上昇を見せています。

この結果からは、チャート分析や経済・金融に関する知識を上手に活用している人が、FXを長年にわたって継続できているといえそうです。逆に実際に知識を活用できない人については、FXを早期に退場しやすいことも推測されます。

FXをやめた人を対象に行った他の調査では、FXを始めて1年以内で退場した人が半数近くにのぼることが分かっています。FX業界の活性化のためには、初心者が必要な知識を身に付けながら取り組めるようサポートすることが重要になると考えられます。

【参考情報】FXにおける年代別特性とその影響

以下のグラフでは、投資開始後に活用していることの上位3位を回答者の年齢別に集計しました。

［図表11］投資開始後の現在よく活用していること（年代別）

20代から40代にかけては大きな変動はありませんが、50代以降に大きく低下する傾向が見られます。若い世代の方が、上手に知識を活用しながらFXに取り組んでいる人が多いといえそうです。

なお、FXは経験年数が10年以上の人（40人）において、最も多いのが40代／50代で30.0％、これに続くのが30代で20.0％となっています。株式／投資信託と異なり、上の世代に偏っていないのが特徴です。この影響もあって、ひとつ前のグラフにおいて、経験年数が増えるにつれ活用割合が上昇していると考えられます。

なお、投資家の世代間比較を行った他の調査では、若い世代（特にZ世代）のテクニカル分析に注力する姿勢が確認できました。こちらの調査もぜひご参照ください。