検索
A家の家計の見直し
Aさんが作成したチェックリストを拝見したところ、年金と夫婦のバイト代で月額約42万円の収入があるにもかかわらず、支出が多く、貯蓄する資金は残っていません。現役時代高収入だった会社員にありがちな家計です。
そこで筆者は、保障内容が過剰な保険商品や携帯の料金プラン、電気のアンペア数、定額使用料（サブスク）の契約の見直しといった「固定費の削減」を最優先で進める提案を行いました。
加えて、高級店での外食の回数を減らす、維持費が高額な高級車を売却するなど、支出額を毎月の年金受給額まで減らすよう伝えました。残りの収入は、今後夫婦が介護や看護費用が必要になった時のために、貯蓄に回します。
Aさんは筆者の提案に対して「いきなりそんなことができるだろうか…」と不安そうでしたが、まずは固定費の削減からでも着手するように伝えると、「そうですね、まずはひとつずつ、できることからやっていきます」と決心した様子で帰っていきました。
おわりに
給与や年金の収入額は確認しても、毎月の支出額を正確に把握できている人は驚くほどに少ないです。また気付いたときには、年金収入だけでは家計を立て直すことが困難な状態になっていた、ということもあります。
よって、老後の準備はまず固定費を見直すなどなどしながら、生活水準を慣らすところからはじめてみることをおすすめします。
※本記事は公開時点の情報に基づき作成されています。記事公開後に制度などが変更される場合がありますので、それぞれホームページなどで最新情報をご確認ください。
牧野 寿和
牧野FP事務所合同会社
代表社員
【関連記事】
■税務調査官「出身はどちらですか？」の真意…税務調査で“やり手の調査官”が聞いてくる「3つの質問」【税理士が解説】
■親が「総額3,000万円」を子・孫の口座にこっそり貯金…家族も知らないのに「税務署」には“バレる”ワケ【税理士が解説】
「銀行員の助言どおり、祖母から年100万円ずつ生前贈与を受けました」→税務調査官「これは贈与になりません」…否認されないための4つのポイント【税理士が解説】
