デジタル機器の普及とともに、昨今は銀行のサービスもデジタル媒体へ移行しています。老後の生活のためにライフプランや資金形成の話し合いをすることはあっても、管理方法についてはどうでしょう……。意外なところで大きな障害を抱えることになるかもしれません。本記事ではAさん夫婦の事例とともに、デジタル機器が引き起こした資産管理トラブルについて、株式会社アイポス代表の森拓哉CFPが解説します。
（※写真はイメージです／PIXTA）
「夫や子どもにデジタル機器の扱いは任せきり」というケースは多いが…
リバースモーゲージの選択までは、そのリスクや性質を十分に理解しているのであれば、よい選択だったといえるでしょう。
一方、Aさん、Bさんの気持ちとしては、リバースモーゲージの選択そのものが暮らしのゴールとすり替わってしまっていたのかもしれません。リバースモーゲージを組んだことで、人生のゴールが達成されるかというと当然ながらそうではないでしょう。その後の暮らしが待っています。Aさんがデジタル機器の扱いに長けていたとしても、ともに資産を使うBさんがどうすればよいのかについては考えられていませんでした。
手続き一つが相続や老後の暮らしの解決策になることはまずありません。多面的にさまざまな状況を想定して、対策を立てておくことが重要といえるのではないでしょうか。
森 拓哉
株式会社アイポス 繋ぐ相続サロン
代表取締役
