退職後、信頼する銀行員から提案「退職金を運用してはどうですか？」

長年勤めた建設会社を65歳で定年退職した横山孝道さん（仮名）。退職金は2,000万円、貯蓄は1,000万円、年金は月19万円でした。

退職からしばらくたったある日、会社の取引先だった大手銀行から電話がかかってきました。その相手は、5年以上付き合いのある山田課長（仮名）でした。

「横山様、退職おめでとうございます。退職金の運用についてご相談させていただきたいのですが」

横山さんは快諾し、翌日に支店を訪問。山田課長は、退職金について「まずは生活防衛資金として1,000万円を当行の特別金利の定期預金で」と提案。その上でこう切り出しました。

「実は横山様、インフレが進行した場合、現金だけでは資産が目減りしてしまいます。残りの資金を運用されてはいかがでしょうか？」

「運用ですか？　株とかですか？　それは怖くて……」

「いえ、『ファンドラップ』というサービスです。プロにお任せできる資産運用サービスで、ご自身で難しい判断をする必要はありません」

横山さんは半信半疑でしたが、老後の資金を守るためには山田課長のいうことも一理あるように思えました。そこで、まずは定期預金で様子を見て、半年後に再度検討することにしました。