30代も後半。そろそろ老後も見据えて資産形成を始めるタイミング。NISAなど積立投資でコツコツと資産形成を進めるパターンは王道ですが、そこには投資の落とし穴があります。長期的な資産形成を成功させるポイントを見ていきましょう。
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積立投資の失敗パターン
投資を始める方の中には、「とりあえずやってみよう」という方もいらっしゃいます。投資初心者がやりがちな積立投資の失敗例をご紹介します。
積立金額をころころ変える
投資をするときには、「安く買って高く売る」と利益を得ることができます。値動きを予想するのは困難ですが、積立投資でも利益を最大化しようと「今が安いだろう」と思い多く買うと、さらに価格が下がって、高い値段で多く買っていたということになります。
積立額が大きく生活苦
現在の収入に対して、積立額を大きく設定しすぎると、思わぬ出費が必要になったときに現金が不足してしまいます。その際は、積み立ててきた資産が仮に値下がりしているときでも売却しなければなりません。
金融商品への知識不足
金融商品には、さまざまな種類があります。中には大きく価格が変動する商品もあります。知らずに購入して、値動きにびっくりしてすぐに売却してしまうことがあります。金融商品の特徴をよく調べて、ご自身の目標や許容できる値動きのもの、性格に合ったものを選びましょう。
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FP dream
代表FP
大学卒業後、食品メーカーに就職。結婚を機に退職後、専業主婦期間を経て国内大手生命保険会社に転職。営業担当として約12年間、保険商品の販売等を行う。FP資格を活かし、2016年から独立系ファイナンシャル・プランナーとして、マネー相談、執筆、勉強会の運営などを行っている。保険の活用と老後を見据えた資金計画、相続について、わかりやすくお伝えしている。
FP dream HP https://www.office-fp-dream.com/
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