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営業電話ゼロの理由…削減コストを還元する発想
従来の現物不動産の投資では、営業員による電話勧誘や対面セールスが主要な集客手段でした。しかし、この手法では人件費や営業拠点の維持費、移動コストなどの固定費が膨らみます。
一方でダーウィンアセットパートナーズでは、Webを中心とした集客体制を採用し、営業関連の固定費の抑制に取り組んでいます。集客の軸をWeb広告やSNS、口コミ、ポイントサイトなどに集約し、営業経費の削減に努めているのです。
Web特化のモデルによって抑制された費用は、ファンドの運用環境整備やキャンペーン等の特典充実に充てる方針がとられています。こうした効率的な事業体制は、同社の事業モデルの特徴の一つです。
投資家側にとっても、営業電話がないメリットは明確です。強引なセールストークを受ける心配はありません。マイページやWebサイト上で公開されたファンド情報やリスク要因を自分のペースで確認し、客観的なデータに基づいて冷静に投資判断をくだせます。
デジタルギフト®(特典)の仕組み…手軽さと実用性の両立
DARWIN fundingのサービス設計における特徴の一つに、特典を活用したインセンティブ設計があります。新規会員登録や一定金額以上の出資に応じ、様々な電子マネーや各種ギフトカード等に交 換可能な「デジタルギフト®︎」を受け取れるキャンペーンなどを定期的に実施しています。
付与された特典は、日用品の購入や日常の買い物にすぐ利用可能です。将来的な分配金の受け取りを待つことなく、出資手続き後の早い段階(原則としてファンドの運用開始から1ヵ月以内。ただしファンドやキャンペーン条件等により異なります)で特典を受け取ることができる点も特徴です。運用終了後に配当される分配金を待たずに実質的なメリットを得られます。
運用の利便性にも配慮されています。無料の会員登録から本人確認、ファンドへの応募、出資手続きに至るすべての工程がスマートフォンやパソコン上で完了します。会員登録の入力手続きは最短5分程度で完了する手軽さです。さらに公式LINEアカウントやメールマガジンなどのデジタルツールを通じて、新規ファンドの公開情報や運用状況がタイムリーに届きます。
店舗へ足を運んだり、紙の書類を郵送したりする手間は発生しません。運用開始後も、物件の賃貸管理や各種実務はすべて事業者が行うため、日常生活や本業に影響を与えることなく資産運用を継続できます。
1万円から検討できる小口投資
一般的な現物不動産の投資では、都心部の区分マンションを1室購入するだけでも数千万円規模の資金調達が必要となります。購入時には金融機関による厳格な審査を通過しなければならず、一定以上の年収や属性を満たせる人でなければ参入できませんでした。
DARWIN fundingは、不動産特定共同事業法に基づき高額な不動産を小口化することで、1口1万円からの少額投資を実現しています。まとまった初期費用を用意したり、銀行でローンを組んだりする必要はありません。
実際の利用者層は、特定の職種や高年収層だけに偏っていません。サラリーマンから自営業者まで、さまざまな属性の個人投資家が参加しています。1万円という少額からスタートできるため、個人の財務状況に応じた柔軟な運用が可能です。
また、少額から投資できる仕組みはリスク分散の面でも有効です。単一の物件に資金を集中させるのではなく、一般論として、投資対象を分散することはリスク分散につながる場合があります。
優先劣後によるリスク低減の仕組み
DARWIN fundingは、主に都心部の新築レジデンスや開発型ファンドを取り扱っています。開発型ファンドとは、土地の取得から開発・建設、完成後の売却までを一貫して手掛ける案件です。自社でプロジェクトを一貫管理することで中間マージンを抑え、効率的なファンド運営を行っています。
一方で、実物不動産を対象とする以上、運用期間中の市場環境の変化や価格変動リスクは避けられません。そこでDARWIN fundingのファンドでは、投資家のリスクを低減するための仕組みとして「優先劣後出資」を採用しています。
優先劣後とは、ファンド組成時に一般投資家からの「優先出資」だけでなく、事業者であるダーウィンアセットパートナーズ自身も、一定割合(目安として20%程度、ただし劣後出資割合はファンドごとに異なります)の「劣後出資」を行う枠組みです。
仮に運用期間中の賃料下落や売却価格の下落によって損失が生じた場合、まず事業者側の劣後出資分から先に損失を負担します。損失を一定範囲まで事業者側の劣後出資が先に負担することで、優先出資者の元本毀損リスクを低減する仕組みとなっています。
ただし、優先劣後システムは元本や分配金を保証するものではありません。劣後出資の割合を超える大規模な価格下落が発生した場合は、優先出資者の元本にも影響が及ぶリスクが存在します。仕組みを正しく理解した上で、自身の資金状況に合わせた判断が求められます。
