佐久間均さん(仮名・61歳)の父親は質素倹約を絵に描いたような人でした。その父が急逝し、残されたノートから金融資産5000万円が発覚。しかし口座の詳細は一切不明で、手続きは困難を極めました。さらに、やっとの思いで手にした遺産が、佐久間さんの人生を狂わせます。相続の落とし穴を事前に知っておくことが最善の防御策。青山創星氏が詳しく解説します。
(※写真はイメージです/PIXTA)
質素倹約を貫いた85歳父が、生前密かに貯めていた「“隠し財産”5,000万円」…予期せぬ大金を相続した61歳息子の「まさかの暴走」【FPの助言】
暴走する金銭感覚、壊れゆく夫婦
税金で目減りしたとはいえ、手元には4,000万円以上の資産が残りました。さらに、元々貯めていた貯金もあります。
ここで終われば、苦労をしながらも父の資産を無事に引き継いだ、老後も安泰……それで済んだはずです。ところが、佐久間さんにまさかの変化が起きました。
大金を手に入れて老後の不安が消えた佐久間さんは、「もう働く必要はない」と再雇用の仕事を辞めてしまいます。そして、500万円を超える車を買い、身なりにもお金をかけるように。また昔から興味があったカメラなど趣味にお金を費やすようになりました。
また、父の資産を見たことで株に興味を持ち、短期売買を始めます。ところが、知識が乏しいまま始めた取引で成功するはずもなく、半年で600万円を失いました。さすがに投資からは足を洗いましたが、「まだまだ金はある」と、反省の様子はありません。
一方、最初は相続によって豊かになったことを喜んでいた妻。夫婦で旅行や外食、買物にも行きました。しかし、佐久間さんの金銭感覚の変化の大きさに、徐々に怖さを感じるようになりました。
「あなた、人が変わってしまったよう」と、涙を零すことも。帰省した長男からも「親父、どうしちゃったの。変わったな」と言葉をかけられます。
自分の変化に気付いていないのは、佐久間さんだけでした。