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穏やかな家族を襲った「1億円の遺産」
神奈川県内の閑静な住宅街で暮らしていた佐藤家。父の佐藤正男（享年76・仮名）さんは元会社員で、妻の佐藤和子（73歳・仮名）さんと二人暮らしを送っていました。子どもは長男の佐藤哲也（46歳・仮名）さんと、長女の田中恵美（43歳・仮名）さんの二人です。
1年前、正男さんは他界。質素な生活を守る傍ら、長年資産運用を続けていました。実家の戸建て（評価額3,000万円・うち土地2,500万円）や株式、預貯金を合わせ、総額1億円の資産を遺していたのです。
国税庁『令和6年分 相続税の申告事績の概要』などによると、死亡者数約160万人のうち16万6,730人に課税されており、約10人に1人の割合で相続税が課せられている計算になります。
遺産整理を進めるなかで全容を知った恵美さんは、夫の田中直樹（52歳・仮名）さんに「お父さん、実はすごくお金を残していたの」と話しました。直樹さんは大手メーカー勤務で推定年収850万円。一見恵まれた家計ですが、都内マンションの住宅ローン残高が2,800万円あり、毎月15万円の返済に追われていました。さらに私立大と高校に通う息子の教育費が毎月18万円かかり、手元の貯蓄は300万円程度しかありませんでした。
遺産の存在を知った直樹さんは「俺の親の相続経験を生かしてアドバイスするよ。みんな押しが弱いから僕が船頭役を務める」と申し出ました。恵美さんは深く考えず、その言葉に頼ることにしました。
こうして、ある日曜日の午後、実家に和子さん、哲也さん、恵美さん、直樹さんの4人が集まりました。
哲也さんが「実家は母さんが住むからそのままにして、残り7,000万円の現金や株式は法定相続分通り、母さんが半分、僕と恵美ちゃんで残りを分けよう」と提案しました。和子さんも穏やかに頷きました。
その時、お茶を飲んでいた直樹さんが立ち上がりました。直樹さんはネットで仕入れた知識を過信し、権利主張の機会をうかがっていたのです。
