（※画像はイメージです／PIXTA）
新NISAは「株式投資の恩恵」を受けられる
また、新NISAにはもう1つ、「成長投資枠」があります。「成長投資枠」では、約2,000本の投資信託のほかに個別株も購入でき、1年間に最大240万円の買い付けが可能です。
購入方法はつみたて投資枠と異なり、1度の取引で240万円を使い切ってもいいですし、数回複数の銘柄に分けて使っても構いません。なお、金融機関によっては「成長投資枠」のなかでも「つみたて投資枠」のように、毎月コンスタントに投資信託を買い続けることもできます。
ただし、株や投資信託を購入する際の手数料が必要となる金融機関も多いため、この点は注意してください。
さて、皆さんは、株式投資にどのような魅力を感じるでしょうか。多くの人があげる魅力は「配当収益」「購入した株の値上がり益」「株主優待」の3つです。
まず「配当収益」。薬品会社Tは、100株購入するのに40万円強が必要ですが、1年間におおよそ2万円の配当金を受け取ることができます。利回りにすると5％弱になりますが、0.1～0.2％程度の預貯金金利に比べると魅力的でしょう。
もちろん、新NISAの成長投資枠で購入すれば、配当金2万円に対する4,000円あまりの税金もかかりません（注1）。
（注1）配当金の受け取り方法は株式数比例配分方式を選択。株価や配当金の額は変動するため確定したものではありません。
次に「購入した株の値上がり益」です。大手電気機器の会社Hは、2024年1月時点では100株購入するのに200万円必要でしたが、現在は400万円まで上昇しています。仮に「NISAの成長投資枠」で購入していれば、いま売却しても40万円強の税金はかかりません。
3点目の「株主優待」については、NISAによる特別な優遇は特にありません。ただ、通常の投資・NISA口座を使った投資いずれにせよ、さまざまな特典を楽しむことができます。
NISAは資産形成の心強い味方
新NISAの「つみたて投資枠」と「成長投資枠」は同時に利用することができ、合計で1,800万円まで購入が可能です（注2）。
（注2）つみたて投資枠だけで1,800万円の投資も可能。ただし成長投資枠の上限は1,200万円。
資産運用のキホンは「長期・積立・分散」。大切なのは、無理をせず気長にお金を育てることです。
「千里の道も一歩から」
20年以上かけてセカンドライフのゆとり資金を作るイメージを持つといいでしょう。NISAは皆さんの資産形成の心強い味方になってくれるはずです。
※本記事は公開時点の情報に基づき作成されています。記事公開後に制度などが変更される場合がありますので、それぞれホームページなどで最新情報をご確認ください。
倉橋 孝博
株式会社くらはしFP事務所
代表取締役
