オルカンとの併用で効果のある分散投資

オルカン以外にも、分散投資として「S＆P500」や「全米株式型」に投資をするという人もいます。しかし、先述したように、オルカンのほとんどが、アメリカの株式に投資しているため、あまり分散効果はない、と言えます。アメリカの比率を高めることが悪いわけではなく、その点をしっかりと把握しているかどうかがとても重要です。

そして、全米株式型とS＆P500は、似通ったパフォーマンスとなっています。1年、3年、5年と、短期で見ても、10年以上見ても似通ったパフォーマンスをしていることから、あまり分散効果があるとはいえません。そのため、オルカンならオルカン一択、アメリカ株であれば、全米株式型とS＆P500のどちらかを選ぶとよいかでしょう。

バランスを考えて、いくつかに投資をしたいのであれば、全世界には投資をしたうえで、それ以外の指数（NYダウ、NASDAQ総合指数、NASDAQ100など）に着目するのがおすすめです。毛色の違う、パフォーマンスも異なるものに投資を検討してもよいかもしれません。