オルカンに投資するメリット

アメリカが60％を占めているとはいえ、世界株式に対してバランスよく投資ができていることを考えると、オルカンは、皆さんが投資をするうえで安心感があるといえます。たとえば、アメリカが少し不調でも、他の国がよかった場合、投資信託の基準価格が上がる可能性もゼロではありません。

そして、とにかく手数料が安いことが特徴です。そのため、長期運用の際には、余分な手数料を最小限に抑えることができます。

しかし、メリットばかりではありません。これはオルカンに限った話ではなく、どんなファンドも「メリット」と「デメリット」を総合的に考えることが大切です。

オルカンに投資するデメリット

思い出してほしいのが、リーマンショックです。アメリカのリーマン・ブラザーズが破綻したことで、世界中の株が同時に安くなりました。

このような下落を受けた場合、色々なところに分散していたとしても、安心とはいえないでしょう。すなわち、オルカンに投資をしていたら絶対に安心、というわけではないのです。

しかし、どこかの地域が悪ければ、その構成比率を変えられるため、オルカンに投資していたら安心なのでは、と思われるかもしれません。とはいえ、アメリカに60％以上投資していたところから、いきなり20％に減らして、ヨーロッパやオセアニアを増やすということは、あまり現実的ではありません。結局は、アメリカ経済が経済の中心であり、ここを大きく外すことは難しいのです。アメリカの経済状況が悪くなったリーマンショックの際、世界経済も引きずられたケースを考えると、安心とは言い切れないのではないでしょうか。

ですから、投資はバランスよく行うことをおすすめします。

ただ、自分で分散するのは面倒な人は、オルカンでもよいと考えています。一方、バランスよく投資を考えており、投資信託も複数考えているのであれば、オルカン一択でなくてもよいと思います。