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長く相場で戦っていくための「資金管理」の能力

相場で生き残るための最重要スキルは資金管理です。トレードに損失はつきものですが、それを最小限に留めることが生き残る技術となります。入金から出金、税金の管理まで、資金が動く全段階の厳密な設計がなければ、相場で成功するのは難しいでしょう。

相場で生き残るための最重要スキル

資金管理とは、文字通り自分の大切なお金を管理しながらトレードをしていくことです。一般的なお金を稼ぐための仕事とトレードの最大の違いが、行動して資金がマイナスになることがあり得るかどうかということです。

当たり前の話ですが、普通に会社員をしていて給料がマイナスになるということはありません（業務上のミスによる損失を給料から引くことすら基本的に違法です）。

一方のトレードの場合、どんなに優れた手法であったとしても必ず負けはあります。その負けの際にどれだけ損失を最小限に抑えられるか、自分の大切な資金を守れるかが、相場で長く戦っていくためには何よりも大切な行動になります。

いわば資金管理とは、相場で生き残るための最重要スキルだともいえます（環境認識が利益を上げていくための最重要スキルだと説明したことと対比して考えてみてください）。

［図表1］各最重要スキル 出典：「FX 環境認識の定石」（日本実業出版社）より

資金管理の3つの段階

一般的に資金管理というと、負けた際に証券会社の口座内の資金損失をいかに管理するかという文脈で語られることが多いです。ですが、個人的にはこれだけでは足りないと考えています。お金が動くすべての段階でどのように管理をしていくか、あらかじめ設計しておくのがおすすめです。

例えば入金の段階。普段の給料や貯金額、時期別にお金を使う予定の有無、家族構成などから自分がどれだけリスクを取ることができるのか。最悪トレードで資金を飛ばしたとしてもいくらくらいまでなら耐えられるのか。このあたりをよく考えてFX口座への入金額は考えるべきです。

そして、口座内での資金に対しては1回のトレードでいくらまでの損失なら許容できるのか、どのくらいの損切り幅なら許容できるか、ロットはどうするかなどを考えていきます。

また、トレードで利益を出した際にはどのタイミングでどれくらい出金するのか、その出金したお金はいくら使っていいのか、翌年の納税分はどのように管理するのか、までは最低限考えておく必要があるでしょう。

［図表2］資金管理は3つの段階を意識する 出典：「FX 環境認識の定石」（日本実業出版社）より

このように、お金が動くすべての段階で自分のお金をどのように管理するのかを考えるのが資金管理であり、長く相場に生き残っていくための秘訣です。

資金管理は1回でもミスをしたら相場から退場しかねませんし、自分の人生においても取り返しのつかないことになりかねません。少し脅かすようですが、それくらいミスが許されず、緻密な設計が求められる部分です。ここだけはしっかり固めてからリアルトレードには臨むようにしてください。