「アメリカ株が最強」は本当？…経済評論家・山崎元が“S&P500”よりも“オルカン”をすすめていたワケ

投資が怖いなら、まずは「1万円」から

大橋：インデックスファンド^※って、とてもいい商品な気がしてきました。でも、やっぱり怖くて投資できません。もう一度よく考えてみます……。

^{※「投資信託には大きく2種類ある。プロ（人）がどの会社の株がいいか選んで詰め合わせをつくっているのがアクティブファンド。もうひとつは株価指数（インデックス）の中身に合わせて、機械的に詰め合わせをつくっているインデックスファンド。それで、わたしはアクティブファンドよりインデックスファンド。その中でも、世界中に分散投資できる「オルカン」と呼ばれている商品をオススメしている」（『新NISA対応 超改訂版 難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください！』（文響社）より抜粋）なお、アクティブファンドよりインデックスファンドのほうが手数料が安い。}

山崎先生：君は、心配しすぎだね……。

大橋：でも、まだよくわかってないですからね……。お金のことも経済のことも。

山崎先生：じゃあ、ちょっとだけ買ってみれば。私はこういうのは理屈に合わないから勧めないけど、君みたいな人は、ネット証券に口座を開いて、1万円だけオルカンに投資してみるといいかもしれないね。何が起こるか分かるよ。別に怖いことが起こるわけじゃないって。

大橋：1万円ですか……。

山崎先生：いつもは、最適な投資額を決めて、一気に買ってしまえって教えてるんだけど、君は特別気が弱そうだから、今回は方針を変える。

大橋：………。

山崎先生：投資って、やってみるまでは海のものとも山のものともわからないじゃない。だからなんとなく怖いイメージがある。でも、やってみれば、どんなふうに増えるかわかるし、案外面倒でないこともわかる。1回体験してみるといいよ。それでもし自分にはあわないと思えばやめればいいし。

大橋：うーん。1万円か……。

山崎先生：……あのね、オルカンなら1万円投資して、1万円全部なくなることなんてまずないし、仮に3,000円を失ったとしても、3,000円でお金のことを学べるなら安いものじゃない。

大橋：でも、減るんですよね……。

山崎先生：君は極端にリスクをいやがっているけど、実際には仕事でクビになるリスクも、会社が傾くリスクも、健康を損なうリスクも、すでにとっているんだよ。それなのに、お金の「運用」のところだけリスクに目を背けて、不利な「銀行預金」をしているわけだ。いろいろなリスクがある中で、お金のリスクにだけにこだわるのはバカげているんだよ。

大橋：バカって言った……。