世の中には、言葉は立派でも実態が伴わない「意識高い系」と呼ばれる人たちがいます。そして、そんな彼らは投資の世界にも一定数存在するようです。環境や社会貢献を掲げる企業を持てはやす一方、軍需や石油、ギャンブル関連の企業を排除しないインデックスファンドを「思考停止だ」「倫理観に欠ける」と批判する人たち。しかし、その主張を冷静に紐解くと、現実のサプライチェーンを無視した表面的で矛盾に満ちたロジックであることも……。ある職場の事例から、耳障りのよい正論に踊らされ、高コストな金融商品のカモにされないための資産防衛の視点を紐解いていきましょう。※プライバシー保護のため、事例は一部脚色しています。
「お前らさー、NISAでオルカンに投資とか、恥ずかしくないの？」36歳“意識高い系”課長代理が職場の懇親会で放った一言。後輩たちを見下す発言が、周囲の失笑を買ったワケ （※写真はイメージです／PIXTA）

意識高いシゴデキ男性が「オルカンなんかに投資しない」と語る理由

「オルカンなんて、自分の利益しか考えない残念な人間の投資だね」

 

組合主催の中堅社員以下が参加する懇親会でそう言い放ったのは、都内の専門商社に勤めるハヤトさん（仮名／36歳）です。

 

参加者のなかでも年長の彼は、役職は課長代理、独身で可処分所得が多いこともあり、職場ではブルーボトルコーヒーを飲み、ランチはフェアトレードを謳うオーガニック素材の食品にこだわった弁当を持参。また、社内外の各種ビジネスセミナーに参加するなど、自他ともに認める（と本人は思っている）「意識の高いシゴデキなビジネスパーソン」です。

 

懇親会での発言のきっかけは、新NISAの話題でした。

 

参加者の多くは20代から30代で、新NISAを始めた社員が多かったこともあり、投資の話題に花が咲きます。彼らの多くは、オルカンなどのインデックスファンドに投資し、なかには「NISA貧乏」と揶揄されるほど生活を切り詰めている若手社員もいましたが、総じて堅実で合理的に資産形成を進めていました。

 

ハヤトさんの言葉は、そうした若手たちの話が一区切りついたタイミングで投げかけられました。

 

「なぜ、オルカンに投資することが残念なんですか？」

 

後輩の一人が怪訝そうに尋ねると、ハヤトさんは待ってましたとばかりに、ナチュールワインを片手に語りだします。

 

「戦争に協力する会社への投資は許せない」

ハヤトさんの主張はこうです。オルカンには、健康被害を出しているタバコ会社やギャンブル依存を生むカジノ運営会社が含まれている。なにより軍需産業で兵器を作っている会社が含まれ、投資したお金が戦争に使われるのは絶対に許せない。――そんな理屈でした。

 

「俺はな、たとえ一部でも戦争に協力する会社を組み入れているオルカンなんて、恥ずかしくて投資できないよ。自分の利益だけじゃなくて、もっとよく調べて投資したほうがいいぞ、仕事でも投資でも『みんながやっているから』は思考停止じゃないか？」

 

ハヤトさんはそういって、社会に役立つ素晴らしい会社だけを選んだファンドを探して投資しているのだと、誇らしげに周囲へ説いていました。