50年近い投資歴があり、高齢になっても堅実に資産管理できていたのに、突然投資スタイルが変わり、損失が膨らんでしまった……。そんな、誰にも起きうる恐ろしいリスクが存在します。この記事では、魚住蓮太郎さん(仮名・82歳)の事例と共に「家族ぐるみで考える資産管理方法」について、FPの青山創星氏が詳しくお伝えします。
(※写真はイメージです/PIXTA)
父さん、どうしちゃったんだよ…投資歴47年・82歳の“超ベテラン個人投資家”が謎の豹変、資産3億円→9,000万円の大損失。ありえない行動の裏にあった「悲しい事実」
「投資の神様」と呼ばれた蓮太郎さんの輝かしい半生
魚住蓮太郎さん(仮名・82歳)は、47年間という長きにわたり個人投資家として活動してきました。元々は大手電機メーカーのサラリーマンでしたが、30代前半から投資を始め、堅実な積立投資と優良企業への長期投資を基本戦略として着実に資産を増やしてきました。
定年退職する頃には既に1億円を超える資産を持ち、その後も年金と併せて投資を継続。75歳になるころには約3億円の資産を築き上げていました。
家族のあいだでは「投資の神様」と呼ばれ、親戚や友人からも投資相談を受けるほどの存在だった蓮太郎さん。
「我々は株を買うとき、明日市場が閉鎖されて5年間再開しないとしても、安心して持っていられる企業を選ぶべきだ」というウォーレン・バフェット氏の言葉を座右の銘に、短期的な市場の動きに一喜一憂することなく、優良企業の株式を辛抱強く保有し続けることで資産を育てていました。彼の投資哲学は、まさにバフェット流の「時間を味方につける」長期投資そのものでした。
子どもたちには「私が死んだら、この資産はすべてお前たちのものだ。孫たちの教育費や将来に役立ててほしい」と常々話していました。