投資失敗を夫に告白…夫から返ってきた「まさかのリアクション」

この出来事のあと、千佳さんは俊さんに一連の経緯を打ち明けました。すると意外にも、夫は千佳さんを責めるようなことはありませんでした。

「そうだったのか……俺のせいで心配かけてしまってごめん。実は今日、人員整理の詳細が出てさ。俺、対象外だったんだ。上役に聞いたら俺は事業継続に必要な人材だって。会社に残れることになったんだよ！」

「本当!?　よかったじゃない！　あぁ、ほっとした……」

また、夫婦はこれを機にお互いの資産状況について報告。今後のお金の使い方を見直すことにしました。

千佳さんの現在の資産は定期預金の1,000万円と株を売却したお金400万円の計1,400万円ですが、俊さんの預金口座には合計2,500万円あるといいます。幸いにして、俊さんの収入は当面現状維持。支出もいまのままキープできれば、資金面で問題はありません。

「焦って投資をはじめる必要なかったじゃない……」

投資の大原則

夫のリストラ危機から勢いで投資をはじめた千佳さんは、投資に対する知識や準備が不足していました。

将来のお金の不安は、先の見通しを立てることで軽減できます。そのためにまずは、人生後半のライフプランを立ててみましょう。

仕事はいつまで続けるのか？　退職金と年金の見込額は？　これから大きな支出をともなうライフイベントを計画しているか？　老後の生活拠点はどこにするのか？　などなど、夫婦で話し合いながら今後の大きなお金の流れをつかみましょう。

資金不足が不安であれば「収入を増やすために長く働く」「支出を減らすために節約する」「お金に働いてもらう」ということが必要かもしれません。

お金に働いてもらうとは、投資をしてお金を増やすという意味ですが、投資にはリスクがともないます。「必ず増える保証もなければ、元本保証もない」ということを肝に銘じておく必要があるでしょう。

千佳さんの「その後」

日経平均の大幅下落からほどなくして、日経平均株価は上昇に転じました。千佳さんの持っていた株や投資信託も、ほぼ元の水準に戻っています。

「あ～、あのとき売らなければよかった……」

千佳さんは深く後悔しています。

これを機に、千佳さんは投資について本格的に勉強を開始。理解が深まるなかで「きちんと勉強して準備できたら、夫ともう一度チャレンジしたい」と話していました。

山﨑 裕佳子
FP事務所MIRAI
代表