金融リテラシー醸成のため…定年後にはじめたい2つのこと

①株式投資

まずひとつが株式投資を行うこと。ただ、誤解しないでください。それは蓄財のためではありません。金融資本市場を「勉強」するためです。

株価はどう動くのか、業績だけでなく他の要因でも動くのか？　株価と金利や為替との関係は？　身銭を切って株を買えばたとえそれが少額でも勉強する気になります。この「勉強」は若い人から年配者まで幅広くオススメします。

②確定申告

そしてもうひとつオススメしたいのが確定申告を自分で行うことです。

定年後フリーランスになって収入が入った方は、めんどくさがってプロに頼まず、一度は自分で確定申告を行ってください。そうすれば自分の収入と支出がどう計算され、税金支払いにつながるのか、それが勉強できます。

株式投資は経済を学ぶマクロ的な勉強だとするなら、確定申告は自分の収支を通じて会計と財政を学ぶミクロ的な勉強です。

この2つを経験すれば経済や会計の勉強ができ「金融リテラシー」の基礎が身に付きます。勉強になってお金の管理にも役立つので一石二鳥。反対に株式投資に手を出さず、税金を会社に計算してもらっているサラリーマンは知らずしらずのうちに「金融リテラシー」が低くなってしまうのです。


田中 靖浩
作家／公認会計士