【人生終わった】バイナリーオプションで借金地獄！原因と3つの対策

「バイナリーオプションで失敗して借金するってほんと？」
「バイナリーオプションで借金する原因が知りたい」
「今ある借金をバイナリーオプションでどうにかしたい・・・」

バイナリーオプションで簡単に利益を出せると期待していたのに、気づけば損失が膨らみ、借金をしてしまう。

 

多くの方が同じような経験をしているのではないでしょうか。

 

 

でも、安心してください。

この記事では、バイナリーオプションで借金ができる原因を明らかにし、今後安全に取引を行うための具体的な方法をお伝えします。

 

損失を抑える、賢いトレードの仕方もご紹介しますので、取引に対する不安を払拭し、自信を持って再スタートを切れるようになります。

 

そして借金をしてしまった場合の具体的な返済方法も解説するので、最後までお付き合いくださいね。

 

 

 

【大前提】バイナリーオプションの取引では借金はできない

 

実は、バイナリーオプションで取引しても借金はできません。

 

なぜなら、バイナリーオプションは手持ちの資金以上の取引はできないので、投資額を超える損失は発生しません。

 

例えば、相場が上がると予測し500円を投資した場合、当たれば1,000円が払い戻され、外せば500円を失います。

 

損失額が確定しているので、持っているお金以上を減らすリスクはないのです。

 

 

 

生活費が足らなくなって借金する可能性はある

 

バイナリーオプション取引に失敗しても借金はしませんが、損失によって生活費が足らなくなる可能性はあります。

 

そのため、生活費の穴埋めにキャッシングやクレジット払いを利用したのがきっかけで、借金が膨らむケースがあります。

 

これはバイナリーオプション投資だけに限らず、パチンコや競馬などのギャンブルで借金するのと同じパターンです。

 

 

バイナリーオプションで借金をする3つの原因

 

ここからは、バイナリーオプションがきっかけで借金を作る3つの原因を紹介します。

 

・投資資金と生活費を分けていない
・簡単に取引ができるため依存する
・負けたときのことを考えない

 

投資資金と生活費を分けていない

 

投資資金と生活費を分けていないのは危険です。

 

どこまで負ければ撤退していいかわからず、勝ったお金もすぐに浪費に消えてしまいます。

 

口座を分けるなどして、投資資金と生活費を分けて管理しましょう。

 

生活を維持するお金には手を付けないのが鉄則です。

 

いつでも簡単に取引できるため依存する

バイナリーオプションはスマホ1つでいつでも取引できるので、気軽に始めてしまう人が多いです。

 

その気軽さのせいで取引にハマってしまい、気がつくと何度も取引を繰り返してしまいます。

 

依存すると、取引を楽しむことが目的となり、勘での取引で資金を失ってしまいます。

 

「待つのも相場」。チャンスが来るまでしっかり待たないと、借金の原因となります。

 

勝って借金を帳消しに！　負けたときのことを考えない・・・

 

 

バイナリーオプションで損失が膨らむのは、短期間で大きな利益を狙えるのが一つの要因です。

 

大きな利益が狙える裏側には、大きな損失を出すリスクが潜んでいます。

 

10万円の借金を帳消しにするために、追加で10万円の借金を作って取引していては、借金は膨らむばかりです。

 

もしもの負けの先にあるリスクまで考えて、取引をしなければなりません。

バイナリーオプションで借金しない3つの対策

 

借金を作らないためには、資金を管理する仕組みが必要です。

 

ひと月にいくらまで、一回の取引上限はいくら、とルールを決めておきましょう。

 

具体的な3つの対策を紹介します。

 

・投資資金を管理する
・イチかバチかのギャンブルをしない
・引き際を決めておく

 

投資資金を管理する

資金管理と聞くと難しく感じるかもしれませんが、生活費と分けてひと月に使える金額を決めるところから始めましょう。

 

 

月の予算を決めれば、次に1回の取引で投資する上限金額を決めます。

 

例えば、ひと月に3万円の投資予算なら、1回の取引の予算は2%の600円までと決めましょう。

 

投資額を増やすのは、安定して勝てるようになってからでも遅くはありません。

 

イチかバチかのギャンブルをしない

 

2択を当てるシンプルな仕組みだからこそ、使い方を誤るとギャンブルになってしまいます。

 

投資だということを忘れずに、相場を分析して根拠をもって取引をしましょう。

 

相場の分析もせずに雰囲気で取引を繰り返すようでは、勝ち残るは難しいです。

 

イチかバチかではなく、勝つ見込みが高いチャンスを待って取引をしなければなりません。

 

あわせて読みたい：バイナリーオプションは投資！ギャンブル取引で負けないための3つの処方箋

 

引き際を決めておく

取引を経験して向いていないと判断したなら、バイナリーオプションから手を引くのも一つの選択です。

 

投資はあくまでもお金を増やす手段でしかありません。

 

バイナリーオプションでの勝ち負けにこだわらず、お金を手に入れた先にある目的を見失わないでください。

 

むやみにお金をつぎ込むよりも、目的に合わせて違う手段を選ぶのは賢い選択です。

 

 

 

バイナリーオプションで借金をしたらどうなる？

バイナリーオプションは元本保証がない金融商品なので、借金をして取引した場合、投資資金を失うだけでなく、損失だけが残る可能性があります。

 

特にクレジットカード現金化、消費者金融からの借入れ、リボ払いなどで資金を用意していた場合、利息により元本以上の返済義務が発生します。

 

海外業者を使っていた場合も、損失があれば借金は国内の消費者金融やカード会社に対するものになるため、逃げることはできません。

 

 

ギャンブル借金は減額できますか？

任意整理、個人再生で減額が可能です。

 

	任意整理	個人再生
特徴	弁護士や司法書士を通して、債権者と直接交渉し、 将来利息や遅延損害金をカットする方法。	裁判所を通じて、借金を最大で1/5程度に圧縮する制度。
メリット	ギャンブル原因でも問題なく利用可能 裁判所を通さないため手続きが簡単 家族や職場に知られにくい	ギャンブル借金でも利用可能 財産（自宅など）を残しながら借金を大幅に減額できる 返済は3〜5年の分割払い
デメリット	元本は減らない（利息と延滞金のみカット） ブラックリスト入り（3〜5年）	一定の安定収入が必要 ブラックリスト入り（5〜7年）
おすすめ度	借金総額が300万円以下なら最有力。	借金が300万円〜500万円以上なら現実的。

 

いずれにせよ、借金の減額をしたいなら、まずは専門家へ相談しましょう。

 

 

バイナリーオプションで借金したときの3つの対処法

 

もしも借金してしまった場合には返済しなければなりません。

 

返済期間が伸びるほど利子の支払いが多くなるので、できるだけ早く返済したいですよね。

 

借金があると、日常的に気持ちが焦り、不安な気分になるかもしれませんが、落ち着いてひとつずつ対処していきましょう。

 

ここでは、借金ができてしまったときに、選択できる対処方法を紹介します。

 

金利の高いところから返済する

借金の全体像を把握し、金利の高いところから返済しましょう。

 

高い金利での借金は返済期間が伸びるほど、返済金額も高くなってしまいます。

 

複数のクレジットカードでのリボ払いやカードローンで多重債務になっている場合にはローンをまとめるのも有効な手段です。

 

少しでも効率的に返済できるように計画を立てましょう。

 

弁護士に相談する

 

借金による利息の支払いで生活がままならない状態であれば、すぐに弁護士に相談しましょう。

 

借金の状況に応じて、適切な対応を相談できます。

 

弁護士への相談は費用が掛かると思われがちですが、「法テラス」なら、1案件につき3回までの無料相談が可能です。

 

ひとりで抱え込まずに、一度相談してみましょう。

 

自己破産する

自己破産をつかえば借金を帳消しにでき、2020年は71,678人の方が自己破産を利用しました。

 

ただし、破産法では「浪費・賭博・射幸行為から生じた借金は自己破産できない」と定められています。

 

必ず自己破産できるなら、「ギャンブルに勝てば一攫千金、負ければ帳消し」と考えてしまうため、安易に借金に手を出すのを防ぐ目的があります。

 

自己破産をすると借金は無くなりますが、自宅や車などの資産も手放さなければならないので、利用は弁護士に相談して慎重に判断しましょう。

 

 

バイナリーオプションはギャンブル性が高いのか？

結論、初心者ほどギャンブルになりやすいといえます。理由は次の2つです。

1. 予想が運頼みになりやすい
2. ペイアウト率が低く、長期的に勝ちにくい

 

それぞれ、説明しますね。

 

理由①予想が運頼みになりやすい

バイナリーオプションは、経験の浅い人にとってはギャンブルになりやすい金融商品です。

 

なぜなら、短時間の値動きを予想する必要があるからです。

 

バイナリーオプションでは、取引を開始してから判定が出るまでが数分〜数時間という非常に短い時間で設定されていることが多いです。

 

そのため、為替市場の一部の時間帯だけを切り取って勝負する形になります。

 

この短期間での為替レートは、経済指標やニュースではなく、偶然の小さな値動きで上下することも多く、分析が利用しにくいのです。

 

 

理由②ペイアウト率が低く、長期的に勝ちにくい

一般的な国内業者のペイアウト率は約1.8倍です。

 

国内業者は日本証券業協会のルールに従い、最大ペイアウト率を2.0倍未満に制限しているからです。

 

実際の水準は1.7〜1.95倍程度と言われています。

 

例えば「1回1万円」で取引すると

勝ち → ＋8,000円
負け → −10,000円

 

50%の確率で勝っても、理論上はじわじわ負ける構造です。

 

儲け続けるには、55.6％以上の勝率を維持しなければなりません。

 

 

 

借金せずに投資を始める余剰資金を作るコツ

 

そもそも、余剰資金で資産運用をすればお金を借りる必要はありません。

 

余剰資金を作るためには、苦しい節約や生活水準を落とさなければならないと考えていませんか？

 

ちょっとしたコツを覚えれば、生活水準を落とすことなく年間10万円程度の余剰資金を作ることができますよ。

 

まずは不要な固定費を切り捨てて、月々の支払いを減らしましょう。

 

生活水準を下げずに固定費を下げる

固定費とは、月々必ずかかる家賃や携帯代、電気代などがあげられます。

 

これらは使い勝手はそのままに、値段だけを落とせる可能性が高いです。

 

スマホを格安SIMに切り替えれば、通話品質はそのままに月々5,000～7,000円の支出削減が見込めます。

 

賃貸なら、大家との交渉で数千円の家賃引き下げの事例は珍しくありません。

 

電気代も、事業者を選べば数%は支払いが下がります。

 

スマホも家賃も電気代も生活水準を変えることなく、年間10万円程度の余剰資金を生み出せます。

 

 

 

【初心者OK】バイナリーオプションの勝ち方

バイナリーオプションは目標勝率をいくらに設定するかで、勝ち方が変わってきます。

 

初心者は、勝率60%でペイアウト率2倍で取引するのが現実的な勝ち方です。

 

低勝率での取引は分析難易度が高く、高勝率の場合は1取引の利益額が少ないため、連勝を続けなければいけません。

 

 

 

【無料おすすめ予想ツール】
「さきよみチャート」：過去チャートから今後の値動きを予想するツール
「シグナルパネル」：1分足での未来予想が可能なため、短期相場の分析に向いているツール

 

 

 

借金をしないバイナリーオプション業者の選び方は？

 

バイナリーオプションをきっかけに借金を作らないためには業者選びも大切です。

 

特に、金融庁の認可を受けていない海外の業者はクレジット支払いで入金できる業者もあるため、安易に借金してしまう可能性があります。

 

さらに海外業者では資金を出金できないトラブルも発生しており、日本の法律で規制できないために泣き寝入りになるケースがほとんどです。

 

バイナリーオプションは金融庁の認可を受けた国内業者で取引するのが安全です。

 

あわせて読みたい：【たったの４ステップ】バイナリーオプション効率的な始め方・やり方＆必須知識

 

 

バイナリーオプションで勝っている人の割合は○○％？

バイナリーオプションを提供している国内業者の取引実績は、月次で次のデータが公開されています。

 

※各FX会社の公式HP上で開示されているラダー取引の取引実績をもとにしています。

 

• ラダー取引なら平均95.31%のGMOクリック証券「外為オプション」がオススメです！

• レンジ取引なら平均93.42%の「みんなのオプション」オススメです！

 

このデータから、次の２つが読み取れます。

 

①損失している口座の割合が多い

上記の業者データでは、70%〜80%前後の口座がその月で損失を出している、という報告が多いです。

つまり、10口座中7〜8口座は「その月は負けている」ということになります。

 

②業者全体として利益を出していないことも多い

FX会社の支払金額の割合が90〜100%未満であることが多く、FX会社の利益が非常に小さいか、マイナスになっている月もあります。

つまり、全体的に見て「勝っている人も一定数いるが、少数派である」という可能性が高いのです。

 

別記事：【儲かりすぎ】バイナリーオプションで1700万！リアルな実態を暴露

 

 

バイナリーオプションおすすめの国内業者3選

どれもオススメの３社です。口座選びの参考にしてみて下さいね！

 

• 【95.31%の高還元率！「GMOクリック証券」】
• 【通貨だけじゃない！幅広い戦略がとれる「IG証券」】
• 【還元率100%超え！レンジ取引ができる「オプトレ！」】

 

 

95.31%の高還元率！「GMOクリック証券」

 

1日の開催号数	通貨ペア数	取引方式
10回	5	ラダー
1枚あたりのペイアウト	デモトレード	受取総額の割合
1,000円（固定）		95.85%

 

・開設数100万口座の人気FX会社（※口座数はGMOクリック証券に口座開設されているユニーク口座数です。）
・過去1年間の支払総額に対する受取総額は平均95.85％！
・38種類のテクニカル指標があり、バイナリーオプションの分析ツールが充実

 

 

 

 

【IG証券】通貨だけじゃない！幅広い戦略がとれるバイナリーオプション

 

1日の開催号数	通貨ペア数	取引方式
0.2銭	7 （株・CFDを含めると計23）	ラダー
1枚あたりペイアウト	デモトレード	受け取り総額の割合
10,000円 （※円を含む通貨ペアの場合）		93.49%

 

・通貨だけではなく、世界中の株価指数、金や原油などの最大23銘柄で取引できる
・1日、1回あたりの取引枚数上限がない
・1,000円以下の少額での取引も可能

 

 

 

 

最短取引時間60秒！レンジ取引もできる「GMO外貨」

 

1日の開催号数	通貨ペア数	取引方式
11回	8	ラダー・レンジ
1枚あたりのペイアウト	デモトレード	受取総額の割合
1,000円（固定）		ラダー：93.10% レンジ：93.16%

 

・レンジ取引の受取総額割合は100％越えを連発！
・最短60秒で判定！すぐにトレード結果が出る
・HDI格付けベンチマーク三回連続最高評価の「三ツ星」を獲得

 

 

 

 

バイナリーオプションで借金をしない方法まとめ

バイナリーオプションそのものには借金をするリスクは無く、運用する人の資金管理が一番大切です。

 

しかし、頭ではわかっていても、一瞬の気のゆるみから魔が差してしまうのが人間です。

 

自分だけは大丈夫と思わずに、取れるリスクの範囲で投資をしましょうね。

 

最後に一度おさらいしておきましょう。

・バイナリーオプションそのものでは借金は発生しない
・余剰資金で投資すれば借金することはない
・余剰資金を作るには固定費を見直す
・借金の原因は運用資金と生活費が分けられていないため
・借金をしないためにも、資金管理と取引ルールを作るのが大切
・もしも借金の返済が難しい状況に陥ったら弁護士に相談する
・取引には金融庁の認可を受けた国内業者を利用する

 

仕組みが簡単なバイナリーオプションだからこそ、その裏に潜むリスクも理解してはじめてくださいね。

 

この記事があなたの生活を少しでも良くするのに役立てば幸いです。

 

最後までお読みいただきありがとうございました。

 

 

• 【95.31%の高還元率！「GMOクリック証券」】
• 【通貨だけじゃない！幅広い戦略がとれる「IG証券」】
• 【還元率100%超え！レンジ取引ができる「オプトレ！」】