個人型確定拠出年金に加入中の自営業者・学生等が就職したら?

今回は、個人型確定拠出年金に加入中の自営業者・学生等が就職した場合の取り扱いを見ていきます。※本連載では、証券アナリスト/AFPの頼藤太希氏、CFP/DCプランナーの高山一恵氏の共著『金融機関が教えたがらない 年利20%の最強マネー術』(河出書房新社)の中から一部を抜粋し、確定拠出年金の手続きや制度の疑問など、制度を理解して活用するための基本をQ&A形式で分かりやすく解説します。

個人型確定拠出年金を継続できるケースも

Q.学生ですが、就職をした場合はどうなりますか?

 

A.就職先の企業年金制度を確認のうえ、金融機関(運営管理機関)へ手続きの連絡を。

 

個人型確定拠出年金に加入している自営業者・学生等(第1号被保険者)が民間企業に就職した(第2号被保険者となった)場合、就職先に企業型確定拠出年金制度があれば、積み立てた年金資産を移管し、確定拠出年金を継続することができます。

 

また、就職した先に企業型確定拠出年金制度がない場合は、個人型確定拠出年金を継続することができます。

就職先の企業年金制度は人事や総務セクションで確認

そして、確定拠出年金制度はないが、他の企業年金制度がある場合も、個人型確定拠出年金を継続することができます。

 

いずれにせよ、個人型確定拠出年金の金融機関に対して、就職先から記入押印した書類を提出する必要があります。就職先の企業年金制度を人事や総務に確認し、金融機関から手続き書類を取り寄せてください。

本連載は、2015年12月5日刊行の書籍『金融機関が教えたがらない年利20%の最強マネー術』から抜粋したものです。その後の税制改正等、最新の内容には対応していない可能性もございますので、あらかじめご了承ください。

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連載有利に資産運用できる「確定拠出年金」のQ&A

日本証券アナリスト協会検定会員(CMA)。ファイナンシャル・プランナー(AFP)。宅地建物取引士。千葉県出身。慶應義塾大学経済学部卒業後、アメリカンファミリー生命保険会社資産運用リスク管理部で金融工学を駆使したリスク管理業務に従事。2015年に株式会社Money&Youを創業し、代表取締役社長に就任。“一生涯のお金の相談パートナー”が見つかる女性向けメディア「FP Cafe」を運営。メディアなどで投資に関するコラム執筆、書籍の監修、講演など日本人のマネーリテラシー向上に努めている。

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著者紹介

ファイナンシャル・プランナー(CFP)。DC(確定拠出年金)プランナー。東京都出身。慶應義塾大学文学部卒業。2005年に女性向けFPオフィス、株式会社エフピーウーマンを創業。10年間取締役を務めた後、株式会社Money&Youの取締役に就任。全国での講演活動をはじめ、執筆・マネー相談など、女性の人生に不可欠なお金の知識を伝えている。

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著者紹介

金融機関が教えたがらない 年利20%の最強マネー術

金融機関が教えたがらない 年利20%の最強マネー術

頼藤 太希 高山 一恵

河出書房新社

課税所得が300万円以上の人なら、実質「年利20%での資産運用」ができる―。国の年金制度の限界が指摘されるいま、老後資金の確保にもっとも有利な「確定拠出年金」の賢い運用術をやさしく解説。知れば、将来の“お金の不安”が…

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