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開催概要
テーマ：保険
開催日時：2026年8月12日（水）19:00～20:00
参加費：無料
会場：オンライン
予定内容
2026年7月、「生前贈与」と「資産運用」の常識が変わる
これまで、多くの富裕層・高所得者にとって、大切な資産の守り方や遺し方には、深い葛藤がつきまとっていました。
「子どもや孫に生前贈与はしてあげたいが、自分たちの老後資金が削られていくのは不安だ」「死んだあとの相続対策を盤石にするだけでなく、元気なうちから家族に手元キャッシュを渡して喜ばせたい」「かといって、手元の資産を増やすために、株式や投資信託のように元本が大きく乱高下するリスクは負いたくない」――。
「生前贈与」「相続対策」「資産運用」、それぞれの選択肢に潜む手間やリスクに妥協を重ねながら、手探りで対処せざるを得ないのが実情でした。
しかし、2026年7月1日。
日本で多くの資産家から支持を得てきた生命保険が、いまの市場環境だからこそ実現できる、加入者にとってメリットが非常に大きいリニューアルを遂げました。
この最新の仕組みをポートフォリオに組み込むことで、
◎増えた分を死亡保険金の非課税枠を活用して子に渡す「相続対策」
◎自分の老後資金をキープしたまま、利益だけを子どもへ流す「生前贈与」
※早期解約には元本割れのリスクがあります。
◎株式投資ほどのリスクを負わず、老後資金を手堅く増やしやすい
◎一般的に税メリットの大きいとされる「一時所得」扱い
※税務上の取り扱いは個別条件・税制改正等により異なります。詳細は税理士等の専門家へご相談ください
といった人生設計や家族構成に合わせて、さまざまな使い方ができる、自由度の高い資産設計が実現可能になりました。
株式や投資信託など「攻めの運用」で資産を増やすフェーズは終わり、これからは、「いかに手元に残して、次世代へ遺すか」の勝負です。
本セミナーの講師を務める株式会社Investance Wealth Managementの代表取締役・園部壮登氏は、早稲田大学大学院で金融工学を専攻し、外資系保険会社で商品の設計図を描く数理専門職（アクチュアリー）に従事しました。
保険会社がどの部分を顧客に還元しているのか、その根幹を熟知しています。さらに、その後は運用部門で40億円規模の資金を動かす先物取引のディーラーとして、相場の最前線で実戦を積んできました。
商品の構造を読み解く分析力と、マーケットでの実戦経験、そして富裕層に特化した実務知見。これら三つの視点を備え、当保険の全貌をわかりやすく解説します。
セミナー対象者
- 高所得者の方
- 余剰資金を持て余している方
- 年間110万円の生前贈与を行っているが、贈与契約書の作成や振込の手間が面倒だと感じている方
- 自分の老後資金を減らしてまで、子どもに生前贈与をするのは不安がある方
- 手元の資金（退職金や法人の余剰金など）を、中長期で株式投資ほどのリスクをとらずに手堅く増やしたい方
- 株式や投資信託の運用益（約20%課税）にかかる高い税金に不満を感じている
- 保険を使った資産戦略をライフプランにどう組み込むべきかプロの意見を聞きたい方
セミナー内容
◆金利環境の変動が生み出した、当保険の優位性
◆当保険の具体的な4つの使い方
- 一般的な金融商品との利率の差
- 生命保険の非課税枠について
- 現状の生前贈与の課題
- 老後資金運用の具体策
※本商品に関する重要な留意事項
本セミナーでご紹介する仕組みは、確実性と高いメリットを持つ一方で、以下のリスクや諸費用が存在します。
・今後の金利変動による影響（市場価格調整）：契約時よりもさらに市場金利が上昇した場合、中途解約時の払戻金が減額されるなどのデメリット（解約控除や市場価格調整によるリスク）が生じる可能性があります。
・為替リスク：外貨建てプランを選択された場合、為替相場の変動により、受取時の円換算額が元本を下回る（為替リスク）可能性があります。為替変動に対する具体的なヘッジ方法や対策についても、セミナー内で詳しく解説します。
・ご契約時の費用（初期費用）：本商品の契約初期費用として、最大6%程度の手数料等のコストが発生します。また、一定期間内の早期解約時には解約控除が適用され、元本を下回る可能性があります。
※セミナー参加者の方には無料相談のご予約を承っております。
（ZOOMでのオンライン面談）
講師紹介
園部 壮登
株式会社Investance Wealth Management 代表取締役
早稲田大学基幹理工学研究科を卒業後、外資系損害保険会社へアクチュアリー（※）として入社し、火災保険などの商品設計や財務分析を行う。その後、大学時代から行ってきた株式やデリバティブ投資の知見を活かし商社系自己売買部門で先物トレーダーとして勤務。保険会社勤務時代に不動産投資も行っていたことと、自身の保険の知識を活かし”不動産投資家専門の保険代理店”を設立。契約者数約1,000名以上、保有契約数2,000件以上の規模まで拡大。2021年5月にこれまでの保険・投資の知識をすべて提供するために、株式会社Investance Wealth Managementを設立。主な事業内容は資産運用や相続に関するコンサルティングと保険代理店業。※アクチュアリーとは、保険会社で確率統計の知識を用いて保険料の算出、将来の支払い保険金の予測などを行う専門職です。
※アクチュアリーとは、保険会社で確率統計の知識を用いて保険料の算出、将来の支払い保険金の予測などを行う専門職です。
【出典】
PR TIMES：https://prtimes.jp/main/html/rd/p/000000163.000030719.html
