年金と亡き夫がのこした資産で細々暮らしていた由美子さん(仮名)。しかし、久々に実家に顔を出した息子は、由美子さんの「異変」に気づきます。なんと、200万円あったはずの貯蓄残高がほとんどなくなっていたのです……いったいなにがあったのでしょうか。ファイナンシャルプランナーの辻本剛士氏が解説します。※プライバシー配慮のため登場人物の情報は一部変更しています。
55歳長男「母さん、口座の200万円はどこに消えたの?」…年金月18万円の72歳女性が〈老後破産危機〉に陥ったまさかの理由【CFPの助言】
愛する夫を失い、憔悴する妻・由美子さん
――毎朝、夫が淹れてくれていたコーヒーの香りが、いまでも台所に残っているような気がするんです。
長年連れ添った夫・誠さんを亡くしてから、友坂由美子さん(仮名・72歳)の生活は一変しました。
夫がいなくなってから月18万円の年金で1人暮らしをしていますが、心にぽっかりと穴が空いた由美子さんは、しだいに生活リズムが崩れ、孤独のなかに沈んでいきました。
母の生活が心配で実家を訪れた長男、がく然
神奈川県で暮らす長男の和真さん(仮名・55歳)は、そんな母の様子をずっと気にかけていました。実家は遠く半年ほど顔を出せていませんでしたが、ようやくまとまった休みがとれた和真さんは久しぶりに実家を訪ねることに。
見慣れた実家の玄関を開けると、なにやら以前と違う空気が流れています。あんなに几帳面だった母が、散らかったリビングをそのままの状態にしていることに、和真さんは驚きを隠せませんでした。
「……あらあら、久しぶりじゃない。元気? ようやく暖かくなってきたねぇ」
居間から出てきた母はいつもどおりに明るく振る舞おうとしますが、会話の端々にどこか無理をしている雰囲気がにじんでいました。
「俺は元気だけど……」
その後もあまり会話がかみ合わず、和真さんは「もしかして、認知症か……?」と疑いました。
そして、居間のちゃぶ台の上に何気なく置かれていた母の通帳に目を留め、母が台所に立って席を外しているあいだ、おそるおそる中身を確認。
すると、目を疑うような数字が印字されていました。200万円以上あったはずの預金残高が、わずか数万円に減っていたのです。
明細をよく見ると「X総研」という見慣れない名義に毎月30万円ずつ送金しているようでした。
「母さん! なんだよこの振込み。口座の200万円はどこに消えたの?」
和真さんが母を問い詰めると、母はくぼんだ目に涙を浮かべながら言いました。
「ああ、えっと、ごめんなさいね……だまされてたの。話すと長くなるんだけど……」