投資を始めるなら押さえておきたい「5つ」のポイント

リスクとリターンは比例します。お金が増えるからとハイリスクな金融用品に飛びつくと、Aさんのように老後破産危機に陥る危険性が高まります。

最悪の事態を回避するため、最低限、次の項目については注意しておきましょう。

〈投資を始める際に注意したいポイント〉
 

  1. 商品の内容をしっかり確認する
  2. 投資信託は「交付目論見書」の内容を必ずチェックし、理解したうえで投資する
  3. 振込先に個人名義の口座を指定された場合、絶対に振り込まない
  4. 無登録業者との取引は行わない（金融庁のホームページで確認する）
  5. 仕組みのわからない商品に投資はしない

拭いきれない後悔…Aさんのこれから

Aさんは定年後わずか1年足らずで約1,500万円を失ってしまいました。お金が溶けるように無くなっていく感覚はトラウマになるほどゾッとするといいます。

「いま思えば、最初はあんなに慎重だったのに、どうしてこうなったんだろう。子どもたちには『お金は大切だ』と教えていたのに、自分は大切なお金をこんなにも軽々しく扱って……恥ずかしい。絶対儲かるなんて、そんなうまい話あるわけないのに」

深く反省したAさんは、まず家族に誠心誠意謝罪しました。妻はショックと驚きで寝込んでしまったものの、なんとか許してもらえたそうです。またAさんは「同じような被害者を増やさないように」と、自分の失敗談を積極的に話しました。

「そりゃあAさん、あんたが悪いわ」「賢いAさんがなんでそんな詐欺に引っかかるかね」などとお叱りを受けながら、冷静さを保つことの重要性を発信しているとのことでした。

退職金やボーナスでまとまったお金を手に入れると気持ちが大きくなりがちです。しかし、そんなときこそ冷静に、投資を始める場合もまずは少額から始めましょう。投資にはさまざまなリスクがあります。経験を積みながら分散投資をしつつ、徐々に投資額を増やすといいでしょう。

武田 拓也
株式会社FAMORE
代表取締役