国が「NISA(少額投資非課税制度)」を推奨する理由

今回は、国が「NISA(少額投資非課税制度)」を推奨する理由を見ていきます。※本連載は、1億円倶楽部の主幹などを務め、年収1億円超のクライアントを多数持つ富裕層専門のカリスマ・ファイナンシャル・プランナー江上治氏の著書『給料が上がらなくても、お金が確実に増える方法を教えてもらいました。』(あさ出版刊行)の中から一部を抜粋し、お金を上手に運用するコツを会話形式でやさしく解説します。

2018年1月より「積立NISA」の導入を予定

前回の続きです。

 

「なるほど。たとえば、どんな商品を購入するべきですか?」

 

 

「せっかく非課税になるんだから、大きく値を上げそうな商品にチャレンジするのは手かもね。もちろん、自己責任だけど」

 

 

「でも投資って、長期運用が大事なんですよね? 5年間という期限は少し短くないですか?」

 

 

「いい指摘だね。じつは、それ、金融庁もすごく意識してることなんだ。5年だと株価の変動なども激しいし、安定的な資産形成が難しいからね。そこで、2018年1月に新たに年間投資上限40万円、非課税期間20年の「積立NISA」の導入が予定されている。実際、与党の2017年度税制改正大綱にも明記されたんだけど、具体的な制度設計はこれからだから、最新の情報は常にチェックしておいたほうがいいね」

 

 

「年間40万円ならボクみたいな若者もチャレンジできますね。でも、江上さん、気になることがあります」

 

 

「ん、急にどうしたのさ?」

 

「貯蓄」から「投資」への流れに沿った政策

「とてもいい制度に見えるんですが、なんで国はこういう制度をつくったんですか。何か裏があるような気が・・・」

 

 

「ああ、なるほど。これは貯蓄から投資へ、という大きな流れに沿った政策といえるだろうね」

 

 

「つまり、もっと投資しろよ、ということですか?」

 

 

「そう。日本人の金融商品のなかで、預貯金の割合が大きかったのを覚えてる? あれを投資にシフトさせようとしているんだ」

 

 

「それはボクらに自分たちでお金を稼ぐ力を磨けっていうことですか?」

 

 

「うん。とくに若い世代にマネーリテラシーを身につけさせたいというのが本音だろうね。ま、良い制度であることに間違いはないから、活用すべきだよ」

本連載は、2017年4月23日刊行の書籍『給料が上がらなくても、お金が確実に増える方法を教えてもらいました。』から抜粋したものです。その後の税制改正等、最新の内容には対応していない可能性もございますので、あらかじめご了承ください。

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連載富裕層専門FPに聞く「お金を上手に運用するコツとは?」

1億円倶楽部 主幹

株式会社オフィシャル 代表取締役
有限会社佐多税理士事務所 顧問
株式会社T.F.K 顧問
日本ほめる達人協会 理事
1967年、熊本県天草市生まれ。
有名スポーツ選手から経営者まで年収1億円を超えるクライアントを50名以上抱える富裕層専門のカリスマ・ファイナンシャル・プランナー。
サラリーマン時代には大手損保会社、外資系保険会社の代理店支援営業において、新規開拓分野にて全国1位を4回受賞し、最短・最年少でマネージャーに昇格を果たす。
自身が所属した組織もすべて全国トップの成果を挙げる。
起業後は、保険営業を中心としたFP事務所を設立。
人脈ゼロ・資金ゼロから1,000名を超える顧客を開拓し、これまで新規に獲得した保険料売上は600億円超に達する。
コミッションは創業3年で業界平均の約5倍、社員3名で1億円を超え、なおも記録更新中。
指導した部下は全国7万人のセールスの中でベスト5に2回入賞。
中小企業のコンサル業務を展開し、サポートした企業の売上が1年で8倍増になるほどの成果を挙げている。
著書に『年収1億円思考』『運命転換思考 一生かかっても身につけたい5つの「働き方」改革』(経済界)、『プロフェッショナル ミリオネア― 年収1億を生む60の黄金則』(プレジデント)など多数。

著者紹介

給料が上がらなくても、  お金が確実に増える方法を  教えてもらいました。

給料が上がらなくても、 お金が確実に増える方法を 教えてもらいました。

江上 治

あさ出版

お給料が増えない。ボーナスも期待できない。臨時収入だってない。景気がいいのは昔の話で、このご時世、多くの人々が不況に苦しんでいます。マジメに働いたところで、お給料は増えませんし、ローン、教育費、老後と支出ばかり…

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